A „piac legyőzése” kifejezés azt jelenti, hogy olyan beruházási megtérülést kell megszerezni, amely meghaladja a Standard & Poor's 500 index teljesítményét. Általánosan S&P 500-nak hívják, ez az USA egyik legnépszerűbb referenciamutatója az amerikai tőzsdei teljes teljesítmény szempontjából.
Mindenki megpróbálja legyőzni, de kevesen sikerülnek.
Az akadályok
A befektetési díjak a piac legyőzésének egyik fő akadálya. Ha a népszerű tanácsokat veszi az S&P 500 index alapba történő befektetéshez, nem pedig az egyes részvényekbe, akkor az alap teljesítményének azonosnak kell lennie az S&P 500 teljesítményével, jobb vagy rosszabb szempontból. De a befektetési díjakat levonják ezekből a hozamokból, tehát nem igazán fogod megegyezni, soha nem bánod vele. Keressen olyan index-alapokat, amelyek évente rendkívül alacsony díjakat tartalmaznak, 0, 05–0, 2%, és máris közel lesz ahhoz, hogy egyenlő legyen a piaccal, bár nem fogja legyőzni.
Az adók a piac legyőzésének további fő akadályai. Ha befizeti a befektetési hozamot, adójának jelentős százalékát veszíti el. 2018-ra a tőkenyereség adó mértéke 15-20%, kivéve ha a jövedelme nagyon alacsony. És ez az a befektetési adó, amelyet legalább egy évig tartanak. A rövidebb ideig tartott készleteket rendes jövedelemként adóztatják.
A befektetői pszichológia harmadik akadályt jelent a piac legyőzése szempontjából. Ezzel szemben a legtöbb ember hajlamos magasra és alacsonyra eladni, mert hajlamosak vásárolni, amikor a piac jól teljesít, és a félelemtől adják el, amikor a piac csökkenni kezd. Legalább ez van a kezedben. Tanulja meg, hogyan elemezheti a készleteket, és vegye figyelembe a vállalat jövőbeni nyereség potenciálját. Ez nem bolondbiztos, de legalább jó okból vásárol.
A kockázat kulcs
A piac legyőzésének egyik módja a nagyobb kockázat vállalása, de bár a nagyobb kockázat nagyobb hozamot hozhat, nagyobb veszteségeket is eredményezhet.
Lehetséges, hogy felülmúlja a piacot is, ha jobb információkkal rendelkezik. Kevés lehetőség van arra, hogy az egyes befektetők kiváló információkkal rendelkezzenek, hacsak nem vállalkozás bennfentesek, és a nem nyilvános információkkal folytatott kereskedelem egy bennfentes kereskedelemnek nevezett súlyos bűncselekmény.
Szélesebb körben meghatározva, lehet, hogy kiváló információkkal rendelkezhet az iparág vagy a termék ismeretei alapján. Nem bűncselekmény abban, hogy beruházzon az, amit tud.
Egyes befektetők szerencsét hoztak azáltal, hogy úgy tűnik, hogy kiváló elemzői képességeik vannak. Az olyan háztartási nevek, mint Peter Lynch és Warren Buffett, egyedi készletek szedésével értek el sikereiket. Sok olyan személy, akiről még soha nem hallottál, megpróbált hasonló stratégiákat, és kudarcot vallott. Még a legtöbb profi befektetési alapkezelő sem tudja legyőzni a piacot.
Néha csak szerencse
Semmi tiszteletlenség azt jelenti, hogy Lynch és Buffett rendkívül szerencsések lehetnek, még akkor is, ha pénzügyi zúgolások vannak. A nagyra becsült közgazdászok megmutatták, hogy a véletlenszerűen kiválasztott részvények portfóliója is teljesíthet, valamint a gondosan összeállított részvények is képesek lehetnek.
Igen, lehet, hogy legyőzheti a piacot, de ha a befektetési díjak, adók és az emberi érzelmek ellen dolgoznak, akkor valószínűbb, hogy szerencsén, mint készségen fogja ezt megtenni. Ha csak egyezik az S&P 500-tal, levonva egy kis díjat, akkor jobban teljesít, mint a legtöbb befektető.
