Nem, ha megfelelően hajtják végre. A pénzeszközöket áthelyezheti vagyonkezelőtől megbízottnak történő átutalással egy másik IRA-ba, vagy átviheti az összeget a 401 (k) értékre. Ellenőrizze a jelenlegi munkáltatóját vagy a 401 (k) terv adminisztrátort, hogy természetesen engedélyezi-e az áttérést először. Ily módon megtartja az összeget a nyugdíjfészek tojásában, és elhalasztja a jövedelemadó fizetését az összeg után.
A fentiek azonban feltételezik, hogy rendelkezel hagyományos IRA-val. A szabályok eltérőek, ha van Roth IRA. Roth-számláját negatív következmények nélkül bezárhatja, ha a teljes számlája alacsonyabb, mint a rendes hozzájárulásként befizetett összegek. Ezenkívül, ha elosztja a teljes egyenleget, akkor levonhatja az adóbevallásból származó veszteségeket.
További információ az IRS-től ebben a kérdésben: „A befektetések veszteségeinek elismerése” az IRS 590-es kiadványában.
Ha többet szeretne tudni, olvassa el az Általános IRA átváltási hibákat .
Erre a kérdésre Denise Appleby válaszolt
(Kapcsolat Denise-vel)
