Mi az akkreditált személyes pénzügyi tervezési szakember?
Az akkreditált személyes pénzügyi tervezési szakember egy hitelesített könyvelő (CPA), aki azt akarja, hogy családoknak és egyéneknek tanácsot adjon a pénzügyek szervezésében és az intelligens befektetési döntések meghozatalában. Pontosabban, egy ilyen jelöléssel rendelkező személy kiértékeli a pénzügyi történetet, rámutat a fejlesztésre szoruló területekre, és felülvizsgált tervet javasol a kitűzött célok elérésére.
A célok lehetnek rövid távúak, például nyaralhatnak vagy megtakaríthatnak egy autóra, vagy hosszú távú célokat, például nyugdíjba vonulást vagy főiskolai képzést.
SZÜKSÉGLETÉS Akkreditált személyes pénzügyi tervezési szakember
Az akkreditált személyes pénzügyi tervezési szakember szintén rendszeresen ellenőrzéseket végez, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az ügyfél pénzügyi terve a pályán marad-e. Míg az akkreditált személyes pénzügyi szakember részvényeket, befektetési alapokat, kötvényeket stb. Ajánlhat, a tényleges kereskedelmet az ügyfélnek vagy a brókernek kell elvégeznie.
Legyen akkreditált személyes pénzügyi tervezési szakember
Szakemberekké válásához személyes pénzügyi tervezési (PFP) kurzusokat és tapasztalati követelményeket kell teljesítenie, le kell tennie egy vizsgát az Amerikai Mérlegképes Könyvelők Intézetéből (AICPA), és az AICPA jó tagjának kell lennie.
Ez a megnevezés különösen hasznos azoknak a könyvelőknek, akik gyakorlataikat az egyén és a család tervezésére kívánják összpontosítani. Az ilyen szakemberek általában nem vesznek részt a tervezési folyamatban javasolt befektetési stratégiák végrehajtásában.
