Tartalomjegyzék
- 1. A pénz iránti szenvedély
- Mély elemző képesség
- Professzionális értékesítés
- 4. Az érdekeket össze kell hangolni
- Kíváncsiság
Különböző jellemzők választják el a jó pénzügyi tanácsadókat a rosszktól és a sikereket a sikertelenktől. Függetlenül attól, hogy pénzügyi tanácsadóvá válik, vagy egyszerűen fel kell-e bérelnie egyet pénzügyi tanácsadói segítségére, az alábbiakban öt szempontot szem előtt kell tartani, amelyeket a legsikeresebb pénzügyi tanácsadók rendelkeznek.
Kulcs elvihető
- A sikeres pénzügyi tanácsadóknak nagy ügyfélkönyve van, és teljesítménye és szolgáltatásainak nyilvántartása van. Az ügyfelekhez való hozzájutás és az, hogy velük ragaszkodjanak - és ajánlanak téged -, azt jelenti, hogy profi kell lenni, és az ügyfeleknek elsőbbséget kell adniuk. Ugyanebben az időben a piacok mély megértése, elemző készségek és képzés, valamint szenvedélye a pénzügyek iránt.
Szenvedély a pénzügyi tervezés és a vagyonkezelés területén
A sikeres pénzügyi tanácsadók azok, akik abszolút szenvedélyesek a témához. Ez azért fontos, mert a pénzügyi és befektetési világban a szabványok, törvények, módszertan és termékek folyamatosan fejlődik.
Ha egy pénzügyi tanácsadó iránti szenvedélye van a tárgy iránt, akkor az a személy természetesen arra törekszik, hogy minden nap egyre többet tanuljon az iparról. Azok, akiknek nincs ez a szenvedély, következetesen elmaradnak és küzdenek az ipar fejlődésének lépéseivel. Ez önmagában lehet a különbség a siker és a kudarc között, mint pénzügyi tanácsadónak. Jó kérdés, hogy minden beszélgetéssel felvegyük a pénzügyi tanácsadókat: "Újdonságok az iparban?"
Mély elemző képesség
Számos terület vesz részt a teljes és alapos pénzügyi tervben. A cash flow tervezése, a nyugdíjazás tervezése, a befektetés kezelése, a biztosítás tervezése, az ingatlantervezés és az adótervezés néhány kulcsfontosságú terület, amelyben az illetékes pénzügyi tanácsadó segíthet ügyfeleinek. Alapvető elemzési képességgel rendelkezik mindezen területeken, de talán a legfontosabb a befektetési részben.
A sikeres pénzügyi tanácsadók tudják, hogy a kockázat-megtérülési viszony a pénzügyi terv szinte minden szempontját vezérli. A befektetési portfólió megfelelő módon történő felépítése és az eszközök átcsoportosítása az idő és a célok változása mellett döntő jelentőségű. A pénzügyi tanácsadónak képesnek kell lennie a portfólió elemzésére és megtervezésére számos olyan mutatóval összefüggésben, mint például a szórás, béta, stratégiai eszközallokáció, taktikai eszközallokáció és lehívás.
Professzionális értékesítés
Ez kulcsfontosságú követelmény a sikeres pénzügyi tanácsadók számára. A pénzügyi tanácsadóknak növekedniük kell üzleti könyvükben. Ahhoz, hogy a pénzügyi tanácsadók sikeresek legyenek, képesek eladni szolgáltatásaikat a pénzügyi tervezés teljes spektrumán, a befektetési menedzsmenttől az ingatlantervezésig. Nyilvánvaló, hogy a szolgáltatások vagy termékek eladása nem kizárólag értékesítés céljából történhet. A szolgáltatásnak vagy terméknek valóban segítenie kell az ügyfelet.
Ennek ellenére az értékesítésre szükség van. A pénzügyi tanácsadónak képesnek kell lennie arra, hogy kommunikálja az ügyféllel a létező problémát vagy hiányát pénzügyi tervében, megfelelően közvetítse a megoldást, és utolsó lépésként kérje az ügyfél vagy a potenciális ügyfél üzleti tevékenységét. Pénzügyi tanácsadó, aki nem tudja megszerezni a bátorságot üzleti vállalkozás iránt, kétségtelenül senkit sem kap. Ezt szem előtt tartva, a következő tulajdonság kulcsfontosságú.
Össze kell hangolni azt a hiedelmet, amely érdekli
A sikeres pénzügyi tanácsadók azok, amelyek az ügyfelek érdekeit az elsőre, a saját érdekeiket pedig a másodikra helyezik. A tanácsadónak azt kell hinnie, hogy mindkét fél pénzügyi érdekeit össze kell hangolni, különben káros kapcsolat léphet fel. Felesleges és etikátlan olyan termékek értékesítése, amelyekre az ügyfélnek nincs szüksége, például irreleváns biztosítási vagy túl sok fedezetű biztosítási kötvények.
Egyes befektetési termékek is ebbe a kategóriába illeszkednek, például a magas eladási terheléssel rendelkező befektetési alapok, mivel számtalan összehasonlítható és jobb befektetési alap létezik ilyen terhelés nélkül.
Ezenkívül nem jó gyakorlat a szükségesnél magasabb befektetési kezelési díjak felszámítása. A sikeres pénzügyi tanácsadó nem számíthat fel 2% -ot a kezelt vagyonról, ha ugyanazon szolgáltatás esetében jellemző a 0, 5%. A sikeres pénzügyi tanácsadók segítenek az embereknek, és méltányos kártalanítást kapnak; nem veszítik el ügyfeleiket a nehezen megkeresett pénzükből.
Kíváncsiság
Pontos feltárása, amire az ügyfélnek szüksége van a pénzügyi tervezés minden szempontjából, hasonló a detektív munkához. Kis részleteket meg kell találni és össze kell rakni, és egy nagy problémára átfogó megoldást kell készíteni és közölni kell. Sikeres pénzügyi tanácsadók azok, akik élvezik ezt a folyamatot, és boldogulnak a kihíváson.
