Az élenjáró alapok, beleértve a tőzsdén forgalmazott alapokat (ETF) és a befektetési alapokat, lehetővé teszik a befektetők számára, hogy ésszerű költségek mellett részesedési és kötvénypiacokon tegyék ki kockázataikat, az alapágazatban rendkívül versenyképes költségarányokkal. Az Vanguard alapok általában terhelési díjak nélkül jönnek, és sokuk tranzakciós díjaktól mentesen áll rendelkezésre számos befektetési brókeri platformon keresztül.
A Morningstar besorolási rendszert az alap különféle tényezőinek - például a múltbeli teljesítmény, a menedzsment, a díjak - és az alap által a részesedésének kiválasztására alkalmazott folyamat mérlegelésére tervezték. Néhány Vanguard alap öt csillagos besorolást kapott a Morningstar-tól.
A Vanguard Wellesley Jövedelem Alap
A Vanguard Wellesley Jövedelem Alap célja a jövedelem hosszú távú növekedése és a folyó jövedelem fenntartható szintje. Az alap eszközeinek kb. 60% -át kötvényekre osztja, ideértve az amerikai kincstári kötvényeket, kormányzati ügynökségek kötvényeit, ipari kötvényeket és jelzáloggal fedezett értékpapírokat (MBS). Szinte az összes Vanguard Wellesley Income Fund kötvényállomány befektetési fokozatú. Mivel az alap átlagos futamideje 10, 1 év, kötvényállománya kamatkockázatnak van kitéve. Az alap eszközeinek fennmaradó részét 40% -os allokációval az amerikai részvényekbe fektetik be. A részvényágazatok diverzifikáltak a 12 kategória között, beleértve a fogyasztói kapcsot, a pénzügyi, az egészségügyi és az iparágakat. A Vanguard Wellesley Jövedelem Alap olyan részvényeket választ ki, amelyeknek átlagnál magasabb osztalékkal járnak, és amelyek várhatóan növekedni fognak a jövőben.
A Vanguard Wellesley Jövedelem Alap tapasztalt menedzsmenttel rendelkezik, amely bizonyítottan jó eredményeket hoz. 2009 és 2019 között az alap éves átlagos hozamát 7, 98% -kal hozta. Az alap nagyon alacsony ráta (0, 23%) és a 30 napos SEC hozama 2, 56%. Ez a legmegfelelőbb azoknak a befektetőknek, akiket nagyon alacsony költséggel szeretnének befektetni.
A Vanguard magas hozamú adómentes alap
A Vanguard magas hozamú, adómentes adóalap eszközeit önkormányzati kötvényekbe fekteti be, aktuális jövedelemmel, amely mentes a szövetségi jövedelemadó alól. Az alap nagyon konzervatív elosztással rendelkezik, amely a magasan besorolt önkormányzati kötvényeket részesíti előnyben, amelyek hitelminősítése A vagy annál magasabb. Az összes kötvénynek csak kevesebb, mint 35% -a van BBB besorolással vagy annál alacsonyabb, vagy nincs besorolás, míg az alap fennmaradó 65% -a A vagy annál magasabb. A Vanguard magas hozamú adómentes adóalap átlagos futamideje 17, 9 év, ami érzékeny a kamatlábkockázatra. 2020. január 14-től az alap 30 napos SEC hozama 2, 18%.
2009 és 2019 között a Vanguard magas hozamú adómentes adóalap átlagos éves megtérülési rátája 5, 35% volt. Az alap nagyon alacsony, 0, 17% -os ráfordítási mutatóval rendelkezik. A Vanguard magas hozamú adómentes adóalap a legmegfelelőbb azoknak a befektetőknek, akik nagyon magas adószintekben vannak, és szeretnének kiteljesedni a szövetségi adó alól mentes, kiváló minőségű kötvényekre.
A Vanguard adókezelt kiegyensúlyozott alap admirális részvényei
A Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alapú admiral részvények célja az amerikai részvénypiac közepes és nagy kapitalizációjú részvényeinek való kitettség biztosítása. Az alap eszközallokációja részvényekben 48, 5%, kötvényekben 51, 5%. A kötvény portfólió szövetségi adómentességi önkormányzati kötvényekből áll.
2009 és 2019 között a Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alapú Admiral részvények átlagos éves hozamuk 8, 59% volt. Az alap nagyon alacsony ráta (0, 09%) és a 30 napos SEC hozama 1, 55% 2019. december 31-én. Az alap átlagos futamideje 8, 7 év
A Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alapú admiral részvények azoknak a befektetőknek a legalkalmasabbak, akiknek magasabb adószintek vannak a befektetési célokkal szemben, mivel növelik a tőkét és képesek felvenni a piaci volatilitást.
