Az index-befektetési alap olyan típusú alap, amely teljes vagyonának csaknem vagy egészét befekteti az alapul szolgáló indexet tartalmazó értékpapírokba. Az index alapok passzív befektetési stratégiákat alkalmaznak, és ezért alacsony forgalom és alacsony ráta mutatnak. Az indexálási stratégiákat végrehajtó alapok kevesebb portfóliókezelést és aktív kereskedelmet igényelnek, ami minimalizálja működési díjaikat. Az alacsony költségarányú indexalapok hasznosak a hosszú távú befektetők számára, akik az indexek nyomon követésére törekszenek, és az idő múlásával a piaci szegmensek kitettségét szerezzék. A kiadási arányok és a kezelési díjak egy folyamatban lévő vita részét képezik, amelyek passzív alapokkal küzdenek a piacon aktív alapokkal szemben. A piacon folyamatosan növekszik az index alapok fejlesztése, beleértve az intelligens béta index alapok fejlődését, amelyek megkísérelik megismételni az egyedi indexeket. A mai napig folytatódik a vita az aktív kezelés hozzáadott értékéről a passzív módon kezelt alapok előnyeivel szemben. A költségarányok gyakran az egyik kulcsfontosságú tényező, amely arra ösztönözheti a befektetőket, hogy az aktív kezelőkhöz képest passzív alap-befektetéseket válasszanak, amikor célzott befektetési lehetőségeket keresnek.
2018 októberétől a Morningstar szerint a következő három alap volt a legalacsonyabb kiadási arányú befektetési alapok között. Ezeket az alapokat a költségarány, a lakossági befektetések rendelkezésre állása és a széles piaci kitettség alapján választották meg.
Fidelity Spartan 500 Index Alap - befektetői osztály (FUSEX)
Ez a Fidelity által befektetett befektetői osztály, amelynek nettó ráfordítási aránya 0, 015%. Az alap nyomon követi az S&P 500 index részesedését és hozamát. Az alap eszközállományának legalább 80% -át az S&P 500 indexbe fekteti. Az alap nem igényel minimális befektetést. 2018. szeptember 30-tól egy éves hozam 17, 81%, szemben az S&P 500 index 17, 91% -ával.
Vanguard Value Index alap befektetői részvények (VIVAX)
Ezt az alapot a Vanguard forgalmazza. Követi a CRSP USA nagybetétes értékének indexe megtartását és teljesítményét. Az alap nettó kiadási aránya 0, 17%. Ehhez minimálisan 3000 USD beruházásra van szükség. 2018. szeptember 30-tól az alap egy éves hozama 13, 43%, szemben az index 13, 59% -ával.
Fidelity USA Bond Index Fund - Befektetői osztály (FBIDX)
Az FBIDX a közbenső lejáratú kötvény Morningstar kategóriába tartozik. Az alap az amerikai kötvénybefektetésekre koncentrál. Költségaránya 0, 025%. Nincs szükség minimális beruházásra. Az alap eszközeinek legalább 80% -át kötvényekbe fekteti be a Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Indexbe. 2018. szeptember 30-tól az egy éves hozam -1, 40%, szemben a referenciaérték -1, 22% -ával. A hároméves hozam 1, 11%, szemben a referenciaérték 1, 31% -ával.
Index alapok
Ezeket az alapokat a kapcsolódó platformon kell kereskedni, amely tényező segít fenntartani a kiadási arányokat. A korlátozott, de könnyű hozzáférés a Fidelity és Vanguard kereskedési platformon keresztül elősegíti a disztribúció és a 12b-1 díjak sokaságának korlátozását, miközben a költségeket alacsonyabbá teszi a befektetők számára.
