A passzív módon kezelt indexalapok népszerű módja a befektetők számára, hogy folyamatosan megtérüljenek a viszonylag alacsony kockázatú befektetésekből. Ahogy az index alapok népszerűsége megnőtt, az alapok sokfélesége is növekedett. Jelenleg vannak alapok, amelyek a legtöbb befektetési ágazatot és eszközosztályt lefedik. A legtöbb nagy befektetési alapcsaládnak már vannak olyan nemzetközi indexalapjai, amelyek nem amerikai befektetéseken alapuló indexeket követnek. Kevésbé általánosak azok a globális alapok, amelyek egyesítik az amerikai befektetéseket a nemzetközi befektetésekkel. A befektetők ugyanazt az eszközösszetételt hozhatják létre, ha forrásokat osztanak el az amerikai index alapok és a nemzetközi index alapok között.
Három figyelemre méltó globális index befektetési alap követi a világ részvényindexeit. Mindhárom alap alacsony költségekkel jár a befektetők számára, és szilárd hozammal rendelkeznek a követett indexekhez képest. Az összes visszatérítést évente kell elvégezni, és a 2015. december 31-én végződő időszakra vonatkozó adatokon alapul.
Vanguard teljes tőzsdei index befektetői részvények
A Vanguard Total World Stock Index alapját úgy tervezték, hogy a befektetők számára kitettséget biztosítson a világ összes közös tőzsdéjén. Az alap 8, 4 milliárd dolláros kezelt vagyonnal rendelkezik (AUM) 2015. december 31-én. A portfólió több mint 7400 különböző értékpapírt tartalmaz, amelyek a fejlett és a feltörekvő piacokat képviselik.
Az alap referenciaértékként az FTSE Global All Cap indexet használja. Az index nagy-, közepes és kis kapitalizációjú társaságokat tartalmaz tőkeértékkel súlyozott indexben. A súlyozási tényező miatt ez az index erősen elfogult a nagy kapitalizációjú amerikai multinacionális vállalatoktól. Kilenc nagy amerikai vállalat teszi ki a portfólió 7, 05% -át, eszközeinek 55, 5% -át Észak-Amerikába fektetik.
A Total World Stock Index befektetői részesülnek az alacsony befektetési költségekből. Az alap terheletlen, 12b-1 díj nélkül és alacsony, 0, 27% -os ráta mellett. Az alap teljes éves hozama három év alatt 7, 73% és öt év alatt 6, 17%. A befektetőknek nem számíthatnak nagyon magas hosszú távú hozamra e széles körű, passzív módon kezelt alapból. A hosszabb időszakra eső teljes hozamnak majdnem egyenlőnek kell lennie a világ reálgazdasági növekedésével, amelyet hozzá kell adni a világ inflációs rátájának.
Északi Globális Fenntarthatósági Index Alap
Az Északi Globális Fenntarthatósági Index Alap megcélozza a globális indexbe történő befektetést azáltal, hogy a környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) tényezőket behozza a döntéshozatali folyamatba. Az alap teljesítmény-referenciaértékként az MSCI World ESG indexet használja. Az indexben szereplő vállalatok nagy és közepes kapitalizációjú vállalatok, amelyek megfelelnek a társadalmi felelősségvállalásukra, etikájukra és a környezet kezelésére vonatkozó előírásoknak. Az alapkezelőknek a nettó eszközök legalább 80% -át az indexbe bevont törzsrészvényekbe kell befektetniük annak érdekében, hogy egyenlő legyen az index hozamával.
A Global Sustainability Index Fund olcsó alap a befektetők számára. Tehermentesítő alap, amelynek alacsony ráta (0, 31%). Létezik 2% -os visszaváltási díj, de ez csak a befektetőkre vonatkozik, akik befektetésüket kevesebb, mint 30 napon belül felszámolják. A visszaváltási díj célja az alap részvényeinek piaci időben történő kereskedelmének visszaszorítása.
A Morningstar négycsillagos besorolású alapjának évesített hozama három év alatt 9, 68%, öt év alatt 7, 46%. Úgy tűnik, hogy ez győzelem a Vanguard nem ESG index alapja felett, ám a különbség annak tulajdonítható, hogy az MSCI World ESG index nem tartalmazza a kis kapitalitással rendelkező részvényeket.
AQR Global Equity Fund I. osztály
Az AQR Global Equity Fund nem átlagos befektetési alap. Az egyéneknek legalább 5 millió dollárt kell befektetniük. Ez a minimum 100 000 dollárra eshet, ha a befektető megfelelő képzettségű nyugdíjazási tervvel rendelkezik. Az AQR Alapokkal kapcsolatban álló befektetési tanácsadókkal dolgozó befektetőknek alacsonyabb minimumkövetelményekkel kell számolniuk, amelyeket pénzügyi tanácsadóik megszabnak.
Az AQR globális részvényalap célja az MSCI World Index nyomon követése. Az MSCI World Index csak a fejlett piacokon működő vállalatokat tartalmazza, és nem nyújt kitettséget a feltörekvő piacoknak. A portfóliókezelők nem korlátozódnak a törzsrészvénybe történő befektetésre; kiterjedt befektetéseket tehetnek derivatívákba. A 10 legfontosabb részesedés közül kilenc, 2015. november 30-án, különféle tőzsdei index határidős ügynökségek voltak, amelyek az alap nettó eszközállományának 23, 69% -át képviselték. Ez egy fedezeti alap típusú kereskedelem egy befektetési alapon belül.
A kockázatosabb kereskedési stratégia ellenére ez az alap nélküli Morningstar négycsillagos minősítést kap. Az alap kiadási aránya 0, 9%, éves teljes hozama három év alatt 10, 85%, öt év alatt 8, 62%. A befektetőknek komolyan mérlegelniük kell, vajon az extra hozam megéri-e az extra kockázatot.
