A befektetõ világ nyilvánvalóan konkrét inverz kapcsolatot mutat a biztonság és a hozam között; állítólag kettősség mutatkozik az alacsony kockázatú és a magas hozamú befektetés között. A befektetők mindig arra törekszenek, hogy mindkettőt elfogják, a pénzügyi szakemberek pedig mindig arra törekednek, hogy megtalálják azokat a befektetési termékeket, amelyek mindkettőt bemutatják. Ha kifejezetten az osztalékfizető részvényeket vizsgálja, akkor a legjobb meghatározni, hogy mit értesz a "biztonságos" és a "magas hozamú" kifejezéssel.
A "biztonságos" lehet relatív vagy konkrét. Ha a „biztonságos” verzió azt jelenti, hogy abszolút nulla kockázatot jelent, akkor egyébként nem fektessen be részvényekbe; az osztalékkészletek nem az ön számára. A Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) egy bizonyos limitig védi a lekötött betéti számlákat és a betéti igazolásokat, így nem szenved semmilyen nominális veszteséget, de elveszíti az inflációt.
Az osztalékfizető részvények vonzóak, mivel lehetővé teszik a részvényesek számára a közvetlen nyereséget, amikor a társaság profitál, és mivel az osztalék újrabefektetése történelmileg nagyszerű vagyonnövelési eredményeket hozott hosszú ideig. Az osztalékok továbbra is a részvényekhez vannak kötve, ami viszonylag kockázatosabbá teszi őket, mint a kötvények vagy az FDIC által biztosított számlák. Még azok a társaságok is, amelyek nagy tapasztalattal rendelkeznek az osztalékok kifizetésében, elveszíthetik a részvények értékét, csökkenthetik az osztalékfizetéseket vagy elhagyhatják az üzleti tevékenységet. Különbség van a magas osztalékok és a biztonságos osztalékok között.
Az osztalékhozamok és a részvényárfolyamok felértékelése egyszerűen soha nem jó módszer a tőkebefektetés kiválasztására. Rengeteg történelmi példa volt a nagy osztalékhozamokra, amelyek kiszabadultak az irányítástól és felkészültek a vágásra. Ha meg van győződve arról, hogy az osztalékfizető részvények egy részvénybe kíván befektetni, akkor végezze el magának a társaságnak a házi feladatát. Tanulja meg, hogyan értékelje pénzügyi helyzetét és jövőbeli kilátásait. Vannak olyan társaságok, amelyek akkor fizetnek osztalékot, ha rövid távú veszteséggel járnak.
A magas osztalékhozamú részvényekkel történő kockázati kitettség csökkentésének másik módja az, hogy elkerülje, hogy befektetési alapok felhasználásával egyetlen társaságba vezesse a hitét. Vannak olyan befektetési alapok, amelyek a magas osztalékhozamú társaságok köré koncentrálódnak. Mint minden befektetési alap-befektetésnél, akkor veszíthet valamilyen felfelé irányuló felvételnél, ha egy vállalat szárnyal, de ez csak kis részét teszi ki portfóliójának.
Vigyázzon a magas osztalékot mutató, de alacsony részvényenkénti eredménytartalmú társaságokra. Iparonként változhat. Általánosságban elmondható, hogy a társaságoknak újból befektetniük kell bizonyos nyereségüket, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a jövőben folytathatják-e a jövedelmező tevékenységeket, és ez lehetetlen, ha nincs felhalmozott eredmény. Az összes bevételre, nettó eredményre, osztalékra és felhalmozott eredményre vonatkozó összes információt megtalálhatja a cég eredménykimutatásában és mérlegében.
Nincs nulla kockázatú, magas hozamú befektetés. Ez különösen igaz az egyes vállalati részvényekre, még azokkal is, amelyek már régóta fennálltak és magas hozamú osztalékokkal rendelkeznek.
