A pénzügyi tanácsadók akár 90% -a is kudarcot vall karrierje során, és az országban hitelesített pénzügyi tervezők száma évente csökken az ügyfelek hiánya és a megfelelő képzés miatt. Ezen kudarcok némelyike a nemzet egészében élő emberek gazdasági problémáiból és a pénzügyi tervezés során végzett versenyképességből fakad.
A legtöbb pénzügyi tervező pénzük nagy részét jutalékból keresi, és kevesebb ember kereskedik naponta. Mivel kevesebb embernek van pénze befektetésre, és részvények és alapok kereskedelme nélkül, a jövőbeli tervezők nehezebb pénzt keresni. Azok az emberek, akiknek pénzük van, már dolgoznak olyan pénzügyi tervezőkkel, akikkel már régóta fennállnak a kapcsolatok, és az új pénzzel rendelkezők olyan tapasztalt tervezőket akarnak, akiknek úgy érzik, hogy megbízhatnak. Így az új diplomások kívülről maradnak.
Az önállóan dolgozó pénzügyi tervezők száma jelentősen csökkent. A diákhitelt igénylő hallgatók számának növekedése miatt a fiatal diplomásoknak nehéz saját vállalkozásukat alapítani hitel, tapasztalat és pénzügyi stabilitás nélkül. Pénzre van szüksége a pénztervezéshez a pénzügyi tervezés során, és az új diplomásoknak nehezen lehet pénzt és ügyfeleket keresni.
A nagy befektetési vállalkozásoknál rendelkezésre álló képzési programok nem olyan nagyok, mint régen. A pénzt kereső tapasztalt tervezők nem akarják megosztani üzleti titkokat és tippeket az éhes diplomásokkal, akik megpróbálnak bejutni a mezőre; meg akarják őrizni az ügyfeleket és maguknak jutalékot.
Azok, akik nem teszik ügyfeleiknek kielégítő hozamot befektetéseikkel, elveszítik az ügyfeleket, és sikeres portfólió nélkül nem vehetnek fel új ügyfeleket.
