Mi az egységesen kezelt fiók?
Az egységes kezelt számla (UMA) egy professzionálisan kezelt magánbefektetési számla, amely többféle típusú befektetést tartalmazhat, egyazon számlán. A befektetések tartalmazhatnak befektetési alapokat, részvényeket, kötvényeket és tőzsdén kereskedett alapokat. Az egységesen kezelt számlákat gyakran egy meghatározott ütemezés szerint egyensúlyba hozzák.
Az egységes kezelt fiók (UMA) megértése
Az egységesen kezelt számla azon kevés lehetőség egyike, amelyet egy magas nettó vagyonnal rendelkező befektető rendelkezhet vagyonának kezelésére. Az egységesen kezelt számla a külön kezelt számla alakulása, amely hasonló abban, hogy professzionálisan kezelt számla, amelyet gyakran egyensúlyba állítanak. A külön kezelt számlák azonban általában nem ismertek többféle befektetés és eltérő célú befektetési eszközök összevonása érdekében. Az önállóan kezelt számlák magas nettó értékű befektetési alternatíva, amelyet általában egy befektetési menedzser kínál, és amely általában egy célzott stratégiára összpontosít, amelyet a befektető számára külön számlaként kezelnek. Ha egy befektető több stratégián keresztül kíván befektetni, akkor valószínűleg több külön kezelt számlát kell nyitnia.
Az egységesen kezelt számla gyakran jobb alternatíva egy befektető számára, amely több befektetést kíván összevonni. Az UMA megszünteti annak szükségességét, hogy egynél több számlával rendelkezzen, és a befektető összes eszközét egyetlen számlára egyesítheti.
Befektetés egységesen kezelt számlán keresztül
Ugyanazok a bankok és brókercégek általában egységesen kezelt számlákat kínálnak, mint külön kezelt számlákat. Kínálatuk kibővült a regisztrált befektetési tanácsadókkal és a magán vagyonkezelőkkel is. A technológia mozgatórugója volt ezek bővülésének. Az egységesített kezelt számlaszolgáltatónak sokkal nagyobb általános vagyonkezelői felelõssége van, mivel ők szolgálják a beruházások sokaságának felügyelõjét, amely magában foglalhatja részvénypozíciókat, munkavállalói részvényopciós terveket, harmadik fél különálló számlavezetését és egyebet.
Az UMA szolgáltatók magas nettó befektetőkkel dolgoznak az ügyfél összes eszközének integrálása érdekében. Az eszközök összesítését követően az UMA szolgáltató számos módon együttműködik az ügyféllel. Az UMA szolgáltató átfogó terv alapján megvizsgálhatja a teljes portfóliót. Az UMA számlatervezés tartalmazhat olyan overlay stratégiát, amely a portfólió kezelését célozza meg a célzott eszközallokáció diverzifikációs megközelítés alapján. Az UMA szolgáltatók új lehetőségeket kínálnak a befektetőknek kapcsolt vállalkozásokkal és olyan termékekkel, amelyekbe a befektetők idővel befektethetnek. Az UMA szolgáltató gyakran elemzi a portfóliót, hogy megfeleljen a modern portfólióelméletnek, figyelembe véve azt az átfogó, hatékony határt, amelyet a kombinált eszközök teremtenek. Az UMA szolgáltató alternatív lehetőségei segíthetnek az ügyfeleknek a portfólió jobb összehangolásában a kockázat-hozam optimalizálása érdekében.
Az UMA szolgáltatók a magas nettó vagyonnal rendelkező ügyfelek számára is korszerűbb beszámolót nyújtanak befektetéseikről, az átfogó adótervezés nagyobb támogatásával. Az UMA szolgáltatók az ügyfelekkel is együttműködnek az általános befektetési stratégiájukhoz igazodó kiegyensúlyozási ütemterv meghatározásán.
Az UMA szabványok szolgáltatónként eltérőek, és a befektetők általában megállapodást írnak alá, amely részletezi a számla kezelését, annak díjait, valamint az engedélyezett befektetéseket és a felépítést. Az UMA befektetők általában éves kezelési díjat fizetnek a kezelt összes eszköz alapján. A díjak általában akkor csökkennek, ha nagyobb a kezelt vagyon, és évente 1, 50% -ról 0, 30% -ra változhatnak.
