A jövedelemre történő befektetés nagyszerű lehetőség lehet a befektetési portfólió teljes hozamának maximalizálására. Az osztalékbefektetések a befektetőknek a vezetés által megtermelt részvénybefektetéseik után fizetnek. Az osztalék kifizetése rendszeresen ütemezhető vagy speciális osztalék. Függetlenül attól, hogy a készpénzes ígéretek és az elismerő részvényhozamok még ennél is vonzóbbak lehetnek, mint az alacsony kockázatú fix kamatozású befektetési lehetőségek.
A piaci részvény-osztalékot kereső befektetők számos választási lehetőséget találnak, amelyek kissé lenyűgözőek lehetnek. Ezért az osztalékkategóriában népszerűek a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF). Az ETF-k bizonyos esetekben a diverzifikáció előnyeit nyújtják a professzionális menedzsment mellett. A legtöbb ETF passzív alap, amely nyomon követi az indexet, de a piacon az indexkínálat egyre inkább testreszabott, hogy segítse a befektetőket abban, hogy pontosan megtalálják azt, amit keresnek. Az osztalék ETF-ekben a befektetők rendszeres osztalékfizetéseket élveznek az alapból.
Kulcs elvihető
- Az egyik legjobb módszer a hozamok maximális kihasználására a jövedelembefektetés révén. A saját tőke osztalékok származhatnak a REIT-ekből, az MLP-kből, a blue-chip osztalékokból és még sok másból. A magas osztalék ETF-eknek gyakran magas hozamuk van.
Befektetés a részvény-osztalék ETF-ekbe
Összességében a tőke osztalékok származhatnak ingatlanbefektetési alapokból (REIT), korlátolt felelősségű betéti társaságokból (MLP), blue-chip osztalékokból, osztaléknövekedési befektetésekből és egyebekből. E kategóriákban létrehoztak ETF-eket, hogy egyszerűsítsék az osztalékbefektetési folyamatot.
Az alábbiakban felsoroljuk a legnépszerűbb részvény-osztalék-kategóriákban felsorolt legfőbb osztalék-ETF-eket, amelyek a befektetők érdeklődhetnek a részvény-osztalék bevételekor. Az alapokat elsősorban az egyéves hozam, az osztalékhozam, az amerikai befektetési részesedések és a kezelt eszközök alapján számították 2019. április óta, az ETFDB.com adatai szerint. A választások nem tartalmaznak tőkeáttételes ETF-eket.
- Ingatlanbefektetési alapok (REIT): Az iShares Lakossági ETF (REZ) teljes éves hozama 27, 31%. Osztalék hozama 3, 15%. Az ETF részvényeket és REIT-eket tartalmaz az Egyesült Államok lakóingatlan-szektorában. Ez egy passzív alap, amely nyomon követi az FTSE NAREIT All Residential Capped indexet. Alapkezelő társaságok (MLP): A Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) egyéves hozama 12, 72%. Osztalék hozama 4, 95%. Az ETF magában foglalja az energiaágazatból származó MLP-ket, a legnagyobb részesedéssel a TransCanadaban, a Kinder Morganban, az Enbridge-ben, a Williams társaságokban és az Oneokban. Blue Chip osztalékok: A blue-chip osztalékkészletek az osztalékérték-kategóriák nagy részét magukban foglalják. Mint ilyen, az S&P 100, a Dow Jones és az S&P 500 jó univerzumok lehetnek a blue-chip, osztalékérték szempontjából. Az SPYD az S&P 500 legmagasabb osztalékfizető részvényportfóliójával teli ezt a listát. Az SPYD teljes éves hozama 12, 88%. Osztalék hozama 4, 25%. Osztaléknövekedés: A VictoryShares osztalékgyorsító ETF (VSDA) az osztaléknövekedés kategóriájába kerül. Az alap teljes éves hozama 18, 91%. Osztalék hozama 1, 55%. Osztalékaristokraták: Az osztalékaristokratok népszerűek az osztalékbefektetők körében, mivel ismertek arról, hogy 25 évig évente egymás után növelik az osztalék kifizetését. A ProShares S&P 500 osztalékarisztokraták (NOBL) egy ETF, amely az összes amerikai osztalékaristokraból áll, követve az S&P 500 osztalékarisztokraták indexét. Az alap teljes éves hozama 14, 21%. Osztalék hozama 2, 12%. Intelligens béta: Az újonnan bemutatott AAM S&P 500 magas osztalékértékű ETF (SPDV) az egyik legjobb intelligens béta-ETF, amely az osztalékjellemzők szűrésére összpontosít. Az SPDV nyomon követi az S&P 500 osztalék és szabad cash flow hozamindexet, amely az S&P 500 társaságokat osztalék és szabad cash flow alapján szűri. Az AAM az AAM S&P fejlett piacok magas osztalékértékű ETF-ét (DMDV) és az AAM S&P feltörekvő piacok magas osztalékértékű ETF-et (EEMD) is kínál. Ágazatspecifikus: Az egyes ágazatokból származó osztalékok keresése szintén életképes stratégia az osztalékbefektetések számára. Az egész piacon több száz szektorbeli ETF működik, és néhány olyan, amelyek ágazati és osztalékkedvezményeket nyújtanak. Ebben a kategóriában az első megbízható NASDAQ technológiai osztalék ETF (TDIV) a legjobb választás. Az alap teljes éves hozama 18, 93%. Osztalék hozama 2, 46%. Ezenkívül az ágazatspecifikus osztalékkategóriában a nemzetközi piaci osztalék ETF-ek jó földrajzi, szegmens-specifikus befektetések is lehetnek. Előnyben részesített részvények: Ismert, hogy az előnyben részesített részvények magasabb osztalékot kínálnak, mint a közönséges részvények társaik. Emellett magasabbak a szolgálati idők listáján, amely fizetésképtelenség esetén nagyobb kifizetéseket ígér. A Invesco Preferált ETF (PGX) teljes éves hozama 7, 14%, és osztalékhozamai 5, 64%. Havi osztalékok: A havi osztalékok nagyszerű befektetések lehetnek olyan komoly jövedelemmel rendelkező befektetők számára, akik gyakrabban keresik a kiegészítő befektetési jövedelmet. A Invesco S&P 500 magas osztalékú alacsony volatilitású ETF (SPHD) havi osztalékot kínál, amelynek éves hozama 3, 93%. Egyéves teljes hozama 12, 96%. Legmagasabb hozam: Az osztaléktőke ETF-piacán az ETF-k legmagasabb éves hozama az 5–6% tartományba esik. A Legg Mason International alacsony volatilitású, magas osztalékú ETF (LVHI) e kategóriába áll, 5, 31% -os egyéves osztalékhozammal és 9, 42% -os egyéves hozammal.
Egyéb különleges szempontok
Az ETF-en keresztüli osztalékbevétel befektetésekor néhány fontos kérdést kell felvetni.
Mi az a magas osztalékú ETF? A magas osztalékkal járó ETF olyan befektetési részesedések portfóliója, amelyek magas osztalékhozamot eredményeznek. Az ETF az összes részesedéséből beszedett osztalékok alapján választja meg saját osztalékát. A magas osztaléktőke-ETF-ek elérhetik az 5–6% -os hozamot. A jövedelmet kereső befektetők kedvelhetnek más jövedelem-ETF-eket is, például azokat, amelyek a népszerű magas jövedelmű, hitelpiaci kategóriákra összpontosítanak.
Melyek az adóügyi megfontolások? Az ETF-ek önmagában kínálnak bizonyos adókedvezményeket, nevezetesen, általában nem generálnak olyan tőkenyereségeket, amelyeket évente adóztatnak a befektetők. Bizonyos esetekben az ETF befektetése az osztalékból olyan minősített osztalékokat kínálhat, amelyek alacsonyabb adókulcsúak, vagy egyáltalán nem adják meg az alacsony jövedelmű személyeket.
Miért fontos a teljes hozam az osztalékbefektetés szempontjából? Osztalékbevételre történő befektetés esetén általában a legjobb a teljes hozamot és az osztalékhozamot vizsgálni. Lehet, hogy egy társaság vagy egy ETF magas osztalékhozamot mutat, de nincs tőkefelértékelődése. Ez elsősorban a hiteljövedelem és a részvénypiaci jövedelem közötti különbség.
Hol lehet vásárolni osztalékból származó ETF-eket? A befektetők általában három csatornán vásárolnak osztalékból származó ETF-eket: tanácsadók, teljes körű szolgáltatási brókerek és diszkont brókerek.
Milyen díjak járnak az ETF-k osztalékával? Az osztalék ETF-eknek általában alacsonyabbak a díjai, mint a befektetési alapokhoz. Az ETF többsége olyan indexet követ, amely alacsonyabb díjakat tesz lehetővé, mivel a kereskedési és kezelési költségek alacsonyabbak. Az ETF költségarányai szintén általában alacsonyabbak, mint a befektetési alapok, mivel nem integrálják a 12b1 díjakat, amelyek a befektetési alapok díjstruktúrájának részét képezik.
