MI az adóhúzás
Az adókedvezmény az adóból fakadó potenciális jövedelem csökkentése. A koncepció leírja az adózás eredményeként a befektetések általában veszteséges megtérülését. Az adócsökkentést általában akkor alkalmazzák, amikor leírják a különbséget egy adómentes és egyáltalán nem biztos befektetési eszköz között.
SZÜKSÉGES LEÁLLÍTÁS Adóhúzás
Az adókedvezmény csökkenti a beruházások megtérülését, ezért érdemes odafigyelni a jövedelem szintjétől függetlenül. Az adókedvezmény számos személy számára jelentős hatással lehet az általános befektetési teljesítményre, és az adóhatékony befektetési technikák fontosak a tőkenyereség felismerése, a vagyon átruházása és az ingatlantervezés szempontjából.
Tegyük fel például, hogy egy személy 1 millió dollárt fektethet két értékpapírba az A országban 25% -os forrásadóval, vagy a B országban 15% -os forrásadóval. Mindkét értékpapír 2, 5% -os osztalékot fizet. Az A biztonság 25 000 dollárt, mínusz 6250 adót eredményezne, összesen 18 750 dollárért. A B beruházás 25 000 dollárt eredményez, mínusz 3750 dollár adókat, összesen 21 250 dollárt. Ezért az A értékpapír 1, 755 százalékot, a B értékpapír 2, 125 százalékot jelentene, ami 25 bázispont adókedvezménynek vagy a két értékpapír közötti hozamkülönbségnek felel meg.
Miért van az adóhúzás kérdése?
Az adócsökkentést különféle okok miatt fontos figyelembe venni. A befektetők és a részvénytulajdonosok gyakran megtérítik a hozamukat, de ritkán tartalmazzák a visszatérítések adókövetkezményeit. Ennek oka elsősorban az, hogy minden befektető adóviszonyai eltérőek.
Számos befektető szintén újrabefekteti hozamait, tehát amikor az adók évről évre beleszámítanak a hozamba, kevesebb pénz marad vissza az újrabefektetésre, kevesebb növekedésre és összeillesztésre az idő múlásával. Ez hosszú ideig nagy különbséget tehet az egyén portfóliójának méretében. Ennek eredményeként az adókedvezmények elkerülése teszi az adómentes befektetéseket, például az önkormányzati kötvényeket sok befektető számára vonzóvá.
Az adókedvezmény minimalizálása érdekében az egyének kihasználhatják az adó által védett befektetési eszközök előnyeit, amelyekhez hozzáférhetnek. A legtöbb háztartás esetében ez olyan vállalati nyugdíjazási terveket jelent, mint a 401 (k) s, valamint az egyéni nyugdíjazási számlák (IRA). A főiskolára megtakarító családok kihasználhatják az 529 megtakarítási terv előnyeit, és a nagymértékben levonható egészségügyi ellátási tervbe beiratkozott embereknek fontolóra kell venniük az egészségügyi megtakarítási számlák (HSA) használatát. A befektetők csökkenthetik a portfóliójuk adóterhelését is azáltal, hogy olyan alapokat választanak, amelyeknek osztalékát általában vagy mindegyikének minősítik, és a nemzetközi alapokat adóköteles számlára helyezik.
