Mi az a rövid távú befektetési alap (STIF)?
Rövid távú befektetési alap (STIF) magas színvonalú és alacsony kockázatú rövid távú befektetésekbe fektet be. Az ilyen típusú alapokat a legkonzervatívabb befektetéseknek tekintik a befektetési piacon. A befektetők rövid távú befektetési alapokba fektetnek be a tőke védelme érdekében. A rövid lejáratú befektetési alapoktól általában elvárják, hogy lépést tartsanak az inflációval, és kissé magasabb hozamot szerezzenek, mint egy szokásos személyes takarékos számla. A rövid lejáratú befektetési alapokat általában likvid befektetéseknek is tekintik.
A rövid távú befektetési alap (STIF) megértése
A rövid távú befektetési alapok lehetőséget kínálnak a befektetőknek a tőke védelmére, miközben marginális hozamot szereznek. Számos rövid lejáratú befektetési alap összehasonlítja referenciaértékét a kincstárjegy-indexbe. A rövid lejáratú befektetési alapok általában készpénzt, bankjegyeket, államkötvényeket és konzervatív kötvényállományokat tartalmaznak, amelyeket biztonságos rövid lejáratú adósságinstrumentumoknak neveznek.
A rövid lejáratú befektetési alapok likviditása is ismert. Az ilyen típusú alapokat gyakran használják azok a befektetők, akik rövid távú részesedést keresnek, mielőtt befektetéseiket egy másik befektetésre helyeznék, amely magasabb hozamot eredményez. Ezeknek az alapoknak hagyományosan alacsony a kezelési díja, általában évente jóval 1% alatt. Ezek jellemzően alacsony tranzakciós költségekkel is járnak.
Rövid lejáratú befektetési alapkezelők
A pénzpiaci alapok a legszélesebb körben ismert rövid távú befektetési alapok. A rövid lejáratú befektetési alapok különféle kategóriákban is befektethetnek rövid lejáratú kötvényekbe. Az alábbiakban bemutatunk olyan befektetési szolgáltatókat, amelyek széles skáláját kínálják pénzpiaci alapoknak a befektetők számára.
- Schwab: A Schwab vásárolt pénzeszközöket három kategóriába sorolják: elsődleges, állami és kincstári, valamint önkormányzati. A befektetői részvényosztályok minimum 1 dollár befektetést igényelnek. Vanguard: A Vanguard három adóköteles pénzpiaci alapot és számos nem adóköteles önkormányzati alapot kínál. Az alapok árai 1 dollár. A költségek 0, 09% és 0, 16% között mozognak. JPMorgan: A JPMorgan körülbelül 60 pénzpiaci alapot kínál. A JPMorgan pénzpiaci alapok nettó eszközértéke 1 dollár. A JPMorgan Prime Money Market Fund (CJPXX) rendelkezik a legjobb egyéves hozammal 2017. október 31-én. Az alap egyéves hozama 1, 03%. Az Alap költségeinek felső határa 0, 18%. American Century: Az American Century öt alapot kínál pénzpiaci kategóriájában. Az American Century pénzpiaci alapjai ingyenes csekkírást kínálnak a likviditás és a könnyű hozzáférhetőség érdekében. A Prime Money Market Fund (BPRXX) a kategória egyik legjobban teljesítő szereplője. A teljes hozam 2017. május 1-jétől 0, 52% volt. Az alap teljes eszközállománya meghaladja az 1 milliárd dollárt, a ráfordítási arány 0, 58%.
