Mi a 26. sorozat?
A 26. sorozat egy értékpapír vizsga és engedély, amely feljogosítja a tulajdonosot arra, hogy felügyelje azokat, akik befektetési alapokat, változó járadékokat és változó életbiztosítást értékesítenek. Általánosabb értelemben a 26. sorozat feljogosítja a tulajdonosot, hogy korlátozott tőkéjeként regisztráljon, aki az alábbiakra terjed ki az értékesítési tevékenységek felügyeletére és irányítására: az 1940. évi befektetési társasági törvény alapján nyilvántartásba vett visszaváltható értékpapírok, például befektetési alapok, változó szerződések és kiadott biztosítási díjak finanszírozási programjai. biztosítótársaságok által.
Kulcs elvihető
- A 26. sorozat vizsga szükséges azok számára, akik felügyelik a változó termékekkel és befektetési alapokkal foglalkozó ügynököket vagy brókereket. A FINRA által kiadott vizsga három kérdésből áll, 120 kérdésből áll.Ha átadja ezt a vizsgát, regisztrálhat korlátozott tőkeként bejegyzett befektetési társaság számára.
A sorozat megértése
A 26. sorozat célja, amelyet más néven a befektetési társaság és a változó szerződéses termékek fő képesítési vizsgaként is ismert, hogy a befektető közvélemény védelmét az alapszintű befektetési társaság és a változó szerződésekkel kapcsolatos termékek alapelveinek ismerete és kompetenciájának felmérése révén értékelje. A 26. sorozat vizsgaát a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA) kezeli.
Annak érdekében, hogy részt vehessen a 26. sorozat vizsgain, amely 100 dollárba kerül, a jelöltnek társulnia kell és támogatnia kell egy FINRA tagvállalatot, és már meg kell haladnia a befektetési társaság és a változó szerződéses termékek képviselőjét (6. sorozat), vagy az általános értékpapír-képviselőt. (7. sorozat) vizsgák. A jelölteknek meg kell felelniük az Értékpapíripar Alapjainak (SIE) is.
26. sorozat felépítése és tartalma
A vizsga 120 kérdésből áll, amelyek közül 10 pontozatlan és véletlenszerűen van elosztva a teszt során. A jelentkezőknek 2 óra és 45 perc áll rendelkezésére a vizsga teljesítéséhez, amelyet számítógépes módon végeznek. A sikeres eredmény 70%. A találgatásért nincs büntetés, ezért a jelölteknek minden kérdésre válaszolniuk kell.
További információkért lásd a FINRA befektetési társasága és a változó szerződéses termékek alapvető képesítési vizsga (26. sorozat) tartalmi vázlatát.
1. funkció: Személyzeti menedzsment tevékenységek és a bróker-kereskedő regisztrációja (16 kérdés)
- 1. rész: Személyzeti menedzsment tevékenységeket végez, és a bróker-kereskedő és a kapcsolódó személyek nyilvántartásba vételét a Központi Nyilvántartási Központban (CRD) a megfelelő dokumentumok benyújtásával, frissítésével vagy módosításával végzi. 2. rész: Képzés és oktatás az értékpapír-ipar szerkezetéről, a szabályokról és rendeletekről, a termékjellemzőkről és a szilárd politikákról.
2. funkció: A társult személyek felügyelete és az értékesítési gyakorlatok felügyelete (49 kérdés)
- 1. rész: Figyelemmel kíséri, felügyeli és dokumentálja a társult személyek értékesítési tevékenységeit az értékpapír-ipari szabályok és előírások betartásának elérése érdekében, valamint visszajelzést nyújt a termékismertetésre és a teljesítményre vonatkozóan. 2. rész: Figyelemmel kíséri, felülvizsgálja és jóváhagyja a nyilvánossággal folytatott kommunikációt az értékpapír-ipari szabályok, rendeletek, a bejelentési követelmények és a szilárd irányelvek betartása érdekében. 3. rész: A termékek, az eladási díjak, a kockázatok, a szolgáltatások, a költségek, a díjak, valamint a nyilvánosságra hozatal és a jogi dokumentumok kézbesítése tekintetében az ügyfelek számláinak és tranzakcióinak kezelése az ajánlások és az ügyfelek megfelelő kezelése érdekében. 4. rész: Felügyeli a FINRA készpénz- és nem pénzbeli kompenzációs szabályainak betartását. 5. rész: A kapcsolt személyek üzleti és személyes pénzügyi tevékenységein kívüli felülvizsgálat és jóváhagyás vagy tiltás. 6. rész: Szükség esetén intézkedik a társult személyek magatartásával kapcsolatban, és foglalkozik az értékpapír-ipari szabályok és rendeletek, valamint a szilárd politikák és eljárások megsértésével vagy lehetséges megsértésével.
3. funkció: A bróker-kereskedő és irodái megfelelőségének és üzleti folyamatainak felügyelete (45 kérdés)
- 1. rész: Felügyeli a cég működési folyamatait az ügyfélszámlák nyitására és folyamatos karbantartására vonatkozó szabályozási követelmények betartása érdekében. 2. rész: Figyelemmel kíséri, azonosítja és jelentést tesz a gyanús tevékenységekről, összhangban a szabályozási és a vállalati követelményekkel, és ellenőrzi, hogy a dokumentáció megőrzésre és benyújtásra került-e. 3. rész: Fejleszti, végrehajtja és teszteli a belső ellenőrzés megfelelőségét, és figyelemmel kíséri az üzleti tevékenységeket a szabályozási és jelentési követelmények betartása érdekében. 4. rész: A szükséges irodai ellenőrzéseket elvégzi a szabályozási követelményeknek, valamint a határozott irányelveknek és eljárásoknak való megfelelés ellenőrzése céljából. 5. rész: Az ügyfelek panaszainak megfelelő kezelése, megoldása és szükséges szabályozási jelentése. 6. rész: Felügyeli a termékek vagy üzletágak bevezetési, karbantartási és jelentési követelményeit, valamint a pénzügyi felelősségvállalás betartását.
