Mi az értékpapír-csalás?
Az értékpapír-csalás, amelyet befektetési csalásnak is neveznek, olyan súlyos fegyver-bűncselekmény, amelyet különféle formákban követhetnek el, de elsősorban a befektetők által a döntések meghozatalához felhasznált információk hamis bemutatására vonatkoznak.
A csalás elkövetője magánszemély, például tőzsdei ügynök. Vagy lehet egy szervezet, például brókercég, társaság vagy befektetési bank. Független személyek ilyen típusú csalásokat is elkövethetnek olyan rendszerek révén, mint például a bennfentes kereskedelem.
Kulcs elvihető
- Az értékpapír-csalás súlyos bűncselekmény, amely általában befolyásolja a befektetési világot. Az értékpapír-csalás példái között szerepel a Ponzi rendszerek, a piramis rendszerek és a későnapi kereskedelem. Az értékpapír-csalás hamis információkat vagy bennfentes információkat tartalmazhat.
Értékpapír-csalás megértése
A Szövetségi Nyomozó Iroda (FBI) az értékpapír-csalást bűncselekményként írja le, amely magában foglalhatja a magas hozamú befektetési csalást, a Ponzi-rendszereket, a piramisrendszereket, az előre fizetett díjrendszereket, a devizapatlakokat, a brókerek átverését, a fedezeti alapokkal kapcsolatos csalásokat és a későnapi kereskedelmet. Sok esetben a csaló megtévesztés útján igyekszik becsapni a befektetőket, és valamilyen módon manipulálni a pénzügyi piacokat.
Ez a bűncselekmény magában foglalja a hamis információk szolgáltatását, a kulcsfontosságú információk visszatartását, a rossz tanácsadást és a bennfentes információk felajánlását vagy az azokkal való fellépést.
Értékpapír-csalások típusai
Az értékpapír-csalás többféle formát ölthet. Valójában nem hiányzik a befektetők hamis információkkal való becsapására alkalmazott módszer. A magas hozamú befektetési csalások például garantálhatják a magas megtérülést, miközben azt állítják, hogy kevés vagy nincs kockázat. Maguk a befektetések lehetnek árukba, értékpapírokba, ingatlanba és más kategóriákba. Az előlegdíj-rendszerek egy finomabb stratégiát követhetnek, amikor a csaló meggyőzi céljait, hogy előmozdítsa számukra olyan kevés pénzösszeget, amely megígéri, hogy nagyobb hozamot eredményez.
Időnként a pénzt folyósítási díjak és adók fedezésére kérik azon alapok után, amelyek állítólag kifizetésre várnak. A Ponzi és a piramis rendszerek általában az új befektetők által biztosított alapokból származnak, hogy megtérítsék a megtérülést, amelyet a korábbi befektetők számára megígértek a megállapodásba. Az ilyen rendszerek megkövetelik a csalóktól, hogy folyamatosan toborozzanak egyre több áldozatot, hogy a csalást a lehető leghosszabb ideig fenntarthassák.
Az értékpapír-csalások egyik újabb típusa az internetes csalás. Az ilyen típusú rendszert "pump-and-dump" rendszernek is nevezik, amelyben az emberek csevegőszobákat és fórumokat használnak, hogy hamis vagy csalárd információkat terjesszenek az állományokra vonatkozóan. A cél az, hogy ezen készletek - a szivattyú - áremelését kényszerítsék, majd az ár egy bizonyos szint elérése után eladják a dumpot.
Az FBI figyelmezteti, hogy a biztonsági csalásokat gyakran megfigyelik a csalók kéretlen ajánlata és nagy nyomású értékesítési taktikái, valamint a személyes adatok, például hitelkártya-adatok és társadalombiztosítási számok iránti igények. Az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) és az Értékpapír-kereskedők Országos Szövetsége (NASD) kivizsgálja az értékpapír-csalások állításait. A bűncselekmény büntetőjogi és polgári jogi szankciókat is magában foglalhat, börtönbüntetést és pénzbírságot eredményezve.
Példa az értékpapír-csalásra
Az értékpapírokkal elkövetett csalások néhány általános típusa magában foglalja a részvényárak manipulálását, a SEC nyilvántartásba vételét és a számviteli csalások elkövetését. Az értékpapír-csalások néhány híres példája az Enron, a Tyco, az Adelphia és a WorldCom botrányok.
