Azok számára, akik szívesen segítik az embereket pénzkezelési kérdésekben, vonzó lehetőség lehet pénzügyi tanácsadói karrier. A jövőbeli pénzügyi tanácsadóknak azonban szükség lehetnek saját költségvetési segítségre, mivel kitalálják, hogyan kell fizetni az oktatáshoz, amely ehhez a foglalkozáshoz szükséges.
A pénzügyi tanácsadók új generációjának ösztönzése érdekében a magánvállalkozások és a pénzügyi ágazat szövetségei ösztöndíjakat és támogatási programokat dolgoztak ki. A jövőbeli pénzügyi tanácsadók számos módon találhatnak finanszírozást a képzéshez és a szakmai fejlődéshez.
Pénzügyi tanácsadóvá váláshoz szükséges oktatás
Az egyik legszembetűnőbb út a pénzügyi tanácsadóvá váláshoz az, hogy üzleti diplomát szerezzenek, hangsúlyt fektetve a pénzügyekre. A főiskolák és az egyetemek pénzügyi diplomákat kínálnak a társult szinttől a doktori szintig. Ahhoz azonban, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljon, nem kell pénzügyi diplomával rendelkeznie. A The Financial Planning Association egy 2009-es felmérése szerint a pénzügyi tervezők és tanácsadók 88% -a másnapi munkát indított.
A belépő szintű pozíció megszerzéséhez legalább egy társult diplomára van szükség, de a legtöbb munkáltató inkább az alapképzettséget részesíti előnyben. Számos tanúsítás és engedély létezik, amelyeket a pénzügyi tanácsadóknak meg kell szerezniük. A pénzügyi tanácsadás területétől függően, amelybe be kíván lépni, ezeknek a hitelesítő adatoknak a vizsgái száz dollárba kerülhetnek.
Ösztöndíjak magánvállalkozásoktól
A pénzügyi és a kapcsolódó területeken végzett diplomások iránti igény nagy, ezért a vállalatok és az alapítványok alapokat különítettek el az ezen a területen diplomát végző egyetemi hallgatók és posztgraduális hallgatók számára. Az egyik példa a TD Ameritrade Intézményi NextGen Ösztöndíj. A társaság évente 5000 dollár ösztöndíjat ítél oda 10 hallgató számára. A kedvezményezetteknek jelenlegi elsőéves, másodéves vagy junior fiataloknak kell lenniük, akik akkreditált négyéves főiskolán vagy egyetemen szereznek pénzügyi tervezés alapképzettségét. A hallgatóknak legalább 3, 0 GPA-t kell fenntartaniuk.
Főiskolai / egyetemi ösztöndíjak
A pénzügyi tanácsadók felső tudományos programjai közül néhány szilárd tantervet és rengeteg ösztöndíjat kínál. Például a Pénzügyi Tervezési Főiskola érdemeken alapuló ösztöndíjakat kínál a végső szintű hallgatók számára, akik újak a pénzügyi tervezésben, és azoknak, akiknek már van tapasztalata a területen.
A Robert J. Glovsky Ösztöndíjpénz pénzt biztosít a végzős hallgatók számára, akik beiratkoztak a Boston University Metropolitan College professzionális oktatási központjának pénzügyi tervezési programjára. A 2000 dolláros érdemeken alapuló díjakat évente adják ki. A Texas Tech Egyetem és a Virginia Tech University számos ösztöndíjat kínálnak a pénzügyi tervezői nagyvállalatok számára.
Szervezet / Egyesület ösztöndíjak és ösztöndíjak
A hálózatépítés és a továbbképzés két általános ok, amiért a szakemberek csatlakozhatnak a saját területükön dolgozó emberek szervezeteinek. Egy másik előny az, hogy csak a tagok számára elérhető ösztöndíjakra jogosult. A Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége igazolást kínál a pénzügyi tervezési ösztöndíjról (CFP), amely a CFP vizsga teljesítésének teljes díját visszatéríti a kedvezményezettek számára. A csoport ösztöndíjakat is ítél oda, hogy részt vegyen két éves konferenciáján. Az ösztöndíjak fedezik az összes költséget, beleértve a regisztrációs díjat, az utazást és a szállodát.
A CPA-k Amerikai Intézete (AICPA) és partnerszervezeteik minden évben ösztöndíjakat kínálnak egyetemi hallgatók és egyetemi hallgatók számára. Pénzügyi szakbizottságok, akik diplomájukat az önkormányzati vagy állami kormányzati karriert kívánják felhasználni, pénzügyi támogatást kaphatnak a kormányzati pénzügyi tisztviselõk szövetségétõl (GFOA). A GFOA évente 10 000 és 5000 dollár ösztöndíjat ítél oda a teljes munkaidőben részt vevő egyetemi hallgatók és a hallgatók számára.
Alsó vonal
Pénzügyi tanácsadókra van szükség, és az ipar vállalkozásai és szövetségei hajlandóak fizetni, hogy segítsenek új embereket toborozni erre a szakmara. A törekvő tanácsadóknak ki kell használniuk az összes rendelkezésre álló szabad pénzt, amely a sikeres karrier felépítéséhez vezethet.
