A pénzmosás egy több milliárd dolláros iparág, amely befolyásolja a legitim üzleti érdekeket azáltal, hogy sokkal nehezebbé teszi a becsületes vállalkozások számára a versenyt a piacon, mivel a pénzmosók gyakran piaci értéken kevesebb terméket vagy szolgáltatást nyújtanak. Ahol a pénzügyi intézményt vagy üzletet a kormány is szabályozza, a pénzmosás vagy az ésszerű pénzmosás elleni politikák bevezetésének elmulasztása az üzleti alapszabály vagy az állami engedélyek visszavonását eredményezheti.
A pénzmosással foglalkozó emberekkel, országokkal vagy szervezetekkel társult vállalkozások szintén szembesülnek a bírságok lehetőségével. Az ING, a Scotland Royal Bank, a Barclays és a Lloyds Banking Group mind azon intézmények közé tartozik, amelyekre pénzbírságot szabtak ki pénzmosási tevékenységekkel kapcsolatos ügyletekben való részvételért olyan országokban, mint Irán, Líbia és Szudán.
A pénzmosás olyan bűncselekmény, amely annak az illúziónak a létrehozására irányul, amely szerint a súlyos bűncselekményekből származó nagy összegű pénz valóban törvényes forrásból származik. A mosást gyakran olyan bűncselekmények követik el, mint például a kábítószer-kereskedelem vagy a terrorista tevékenységek. A becslések szerint évente több mint 500 milliárd dollárt mosnak.
A HSBC nemzetközi bankot a pénzmosás elleni megfelelő intézkedések bevezetésének elmulasztása miatt bírságban is kiszabták. Az egyesült államokbeli szövetségi kormány szerint a HSBC csak csekély mértékben vagy egyáltalán nem vette át a mexikói egység tranzakcióinak felügyeletét, beleértve pénzmosási szolgáltatások nyújtását különféle kábítószer-kartelleknek, beleértve a HSBC mexikói egységének az USA-ba történő készpénzforgalmát. A kormány szerint a HSBC nem tartott megfelelő nyilvántartást az AML-intézkedések részeként. Ez magában foglalja a nem áttekintett számlák hatalmas lemaradását és a HSBC által a gyanús tevékenységi jelentések (SAR) elmulasztását.
Egy éven át tartó HSBC-vizsgálat után a szövetségi kormány jelezte, hogy az intézmény nem tartotta be az amerikai bankjogszabályokat, és ennek következtében mexikói kábítószer-pénzt, gyanús utazási csekkeket és viszonteladó részvénytársaságokat vettek alá az Egyesült Államoknak.
Az olyan társaságokra, mint a HSBC, számos szövetségi törvény vonatkozik, amelyek célja a pénzmosás megakadályozása. Ezek között szerepel a banktitokról szóló törvény, az ellenségről szóló törvény és a Patriot Act III. Címe, az úgynevezett "2001. évi nemzetközi pénzmosás-csökkentési és pénzügyi terrorizmusellenes törvény".
A III. Cím célja az amerikai pénzügyi rendszer kizsákmányolása a terrorizmussal, terrorizmus finanszírozásával és pénzmosással gyanúsított pártok részéről. A törvény szigorú könyvelési követelményeket ír elő, valamint felhatalmazza az Egyesült Államok Kincstárának titkárát olyan rendeletek kidolgozására, amelyek ösztönzik a pénzügyi intézmények közötti jobb kommunikációt azzal a céllal, hogy nehezebbé tegyék a pénzmosók identitásuk elrejtését. A Kincstár megállíthatja két bankintézmény egyesülését is, ha mindkét szervezet korábban nem volt képes megfelelő pénzmosás-ellenes eljárások bevezetésére.
A Minősített Pénzmosás Elleni Szakemberek Szövetsége (ACAMS) tanúsítást nyújt pénzmosás elleni szakembereknek, úgynevezett Hitelesített Pénzmosás Elleni Szakértőknek (CAMS). A CAMS tanúsítás megszerzéséhez 40 oklevelet kell szerezni oktatás, munkatapasztalat és a CAMS vizsga alapján. A CAMS tanúsítvánnyal rendelkező szakemberek brókerbiztonsági igazgatókként, bankbiztonsági törvény tisztségviselőiként, pénzügyi hírszerző egység vezetőiként, felügyeleti elemzőkként és pénzügyi bűncselekményeket kivizsgáló elemzőkként dolgozhatnak.
