A pénzügyi szolgáltatások iparágában a szigorúbb, mégis kifizetődő karrierlehetőségek között szerepel a pénzügyi elemző. De pontosan mit csinál egy pénzügyi elemző naponta? A kérdésre adott válasz nagyban függ az elemző tapasztalatától. Míg a fiatalabb elemzők sok adatgyűjtést, pénzügyi modellezést és táblázatkezelést végeznek, az idősebb elemzők inkább időt töltenek beruházási tézisek kidolgozására, a vállalatirányítási csapatokkal és más befektetőkkel folytatott beszélgetésekre és marketing ötletekre (ha azok értékesítési oldalon). Vessen egy pillantást egy junior és senior pénzügyi elemző életébe.
Junior elemző: 0-3 éves tapasztalat
Az elemző karrierje első néhány évében arra számíthat, hogy idejének nagy részét releváns adatok gyűjtésére, összehasonlító táblázatok és pénzügyi modellek frissítésére, valamint a vonatkozó hírek és iparági publikációk olvasására tölti be. E tevékenységek célja egy adott vállalkozás, ágazat vagy iparág szilárd alapvető ismereteinek fejlesztése. Ezenkívül sok fiatalabb elemző idejük egy részét szakmai és engedélyezési vizsgákra fordítják, mint például a CFA vizsga (3. forrás), a 7. és a 63. sorozat engedélyei. Noha a pozíciók címei vállalkozásokonként eltérőek, a „junior elemző” címet használjuk egy olyan pénzügyi elemző leírására, aki kevesebb, mint három év tapasztalattal rendelkezik.
Senior elemző: 3 éves tapasztalat
Amint a junior elemző eléri az iparági szakértelem bizonyos szintjét, és ésszerűen erős kapcsolattartási hálózatot alakít ki, szakmai felelőssége az adatok felhasználásával alakul ki a befektetési vélemény kialakításához. Ezen felül egy vezető elemző sok időt tölt az ipar és a vállalati kapcsolatok fejlesztésével és a csapat munkájának marketingjével. A mentorálás a vezető elemző mindennapi felelősségének fontos eleme.
A junior és az senior elemző szakmai felelősségének különbségei ellenére a nap folyamai hasonlóak. Itt bemutatunk egy napot a pénzügyi elemző életében.
Minta nap egy junior és senior elemző életében
Az elemző napi tevékenységeinek alakulása és folyamata olyan tényezőktől függ, mint a jövedelemnaptár, az idősebb elemző marketingnaptára, és attól, hogy vannak-e folyamatban lévő kutatási projektek (általában vannak).
Egy inkább intenzív nap az alábbiak szerint folyhat:
Senior elemző: Tekintse át a kutatási feljegyzést és a modellt. Szükség szerint végezzen árnyalt változtatásokat.
ESTE 9:00:
Junior Analyst: Nyújtsa be a szerkesztett és jóváhagyott kutatási feljegyzést a felügyeleti elemzőkhöz jóváhagyás céljából.
Senior elemző: Beszélgetési pontok kidolgozása a holnap reggeli találkozóra. Tekintse át az ügyfélhívások listáját, mivel a hívásokat kora reggel kell kezdeményezni.
22:30:
Junior elemző: Megjegyzés jelenik meg. Készüljön fel arra, hogy egy vezető elemző felszólaljon a következő napi reggeli ülésen.
Senior elemző: Amint a jegyzetet közzéteszik, készítsen hangpostát egy bizonyos ügyfél számára történő terjesztésre.
23:00:
A nap vége.
Alsó sor
Általánosságban elmondható, hogy egy junior vagy senior elemző életében egy nap nagyon munkaigényes lehet. Ennek ellenére a kifizetés kihívásokkal teli és (potenciálisan) pénzügyi szempontból megtérülő karrier. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: „Pénzügyi elemző: Karrier út és képesítések”)
