Mind Charles Schwab, mind Vanguard billió dolláros eszközöket kezel a befektetők számára szerte a világon. De működési módjuk különbözik, és ha online brókert keres, akkor a Schwab egyértelműen jobb választás. A Schwab közel volt a 2019-es online bróker értékelésünk tetejéhez, összességében 4 csillagot keresve, míg Vanguard csaknem az alján jött be, mindössze 2 csillaggal. A Vanguard online jelenléte szándékosan csupasz csont, miközben a Schwab több platformot, teljes banki lehetőségeket és rengeteg eszközt kínál. A Vanguard szolgáltatásai olyan vásárlási és megtartási befektetőknek szólnak, akik befektetéseik a Vanguard termékekre koncentrálnak.
A 2019 Legjobb Online Bróker Díjunkban a Vanguard díjat kapott a Legjobb ETF-ekért.
Charles Schwab díjakat kapott a Legjobb általános online brókerek, a Legjobb kezdők, a Legjobb tőzsdei alkalmazások, a Legjobb az ETF-k számára, a Legjobb az Opciók Kereskedéséért, A Legjobb Penny Készletekért, Legjobb Roth IRA-kért, Legjobb IRA-kért, Legjobb a Nemzetközi Kereskedelemért és A Legjobb Webért Kereskedelmi platformok.
Fontos
2019. november 25-én Charles Schwab bejelentette, hogy felvásárolja a TD Ameritrade online brókerját. Maga az ügylet várhatóan 2020 második felében zárul le, és időközben a két cég önállóan fog működni. A Schwab azt várja, hogy platformjai és szolgáltatásai összeolvadnak az ügylet lezárásától számított három éven belül.
- Minimális számla: 0 USD
- Díjak: Ingyenes részvény, ETF és opciós kereskedési jutalékok az Egyesült Államokban, 2019. október 7-től, opciónként 0, 65 USD.
- Minimális számla: 0 USD
- Díjak: 0 dollár / részvény és ETF kereskedelem, 0 dollár plusz 1 dollár szerződésenként opciókért
Kereskedelmi tapasztalat
A Vanguard jelentős energiájával arra törekszik, hogy nagy vagyonnal rendelkező ügyfeleinek segítséget nyújtson a nyugdíjazás és más hosszú távú célok tervezésében. Mint ilyen, hiányzik a kereskedelem technológiája. Ha hosszú távra összpontosítanak, kevés érdeklődés mutatkozik az aktív vagy származékos kereskedők iránt. Nincsenek streaming idézetek; a frissítéseket manuálisan kell frissítenie a képernyőn. A Vanguard-on nem kereskedhet komplex opciós stratégiákkal.
A Schwabnek számos olyan platformja van, amelyeket elindíthat a zászlóshajójukra való belépés után, vagy letöltheti a StreetSmart Edge platformot az asztalra, vagy futtathatja a felhőből. A StreetSmart Edge a Schwab korszerűbb platformja, amely valós idejű adatok és hírek streamingjét és testreszabható diagramkészítő eszközkészletét kínálja. Az összes platformon elérhető az All In One Trade Ticket, amely lehetővé teszi, hogy rugalmasan és intuitív módon megrendelést készítsen a választott eszközosztály alapján. Idézetek frissítése valós időben. A Schwab figyelemmel kíséri végrehajtási minőségi statisztikáit, és minden ügylet után az ügyfeleknek benyújtott jelentések tartalmazzák, hogy mennyit sikerült javítani az áron.
Élcsapat
- Nincsenek streaming idézetekNincsenek bonyolult lehetőségekNagyon egyszerű kereskedelmi tapasztalat, kevés lény kényelme mellett
Charles Schwab
- Számos olyan platform közül választhat, amelyek streaming idézeteket és híreket kínálnak. Az All-in-One Trade Ticket segítségével megrendelést készíthet bármely eszközosztályon keresztül. A kereskedelem végrehajtási jelentései tartalmazzák a megrendelésen elért árjavulást.
Mobil és feltörekvő technika
A Vanguard mobilalkalmazásokat kínál iOS, Android és Kindle Fire eszközökhöz. Az elrendezés valójában sokkal szebb és könnyebben használható, mint a webhely. Az elmúlt évben hozzáadtak a mobil csekkeket. Az idézetek azonban késnek. Nincs online csevegési lehetőség az ügyfélszolgálathoz való kapcsolatfelvételre.
A Schwab ügyfelek kereskedési testreszabási lehetőségeit és figyelési listáit a felhőben tárolják, és ugyanazt a beállítást biztosítják, függetlenül attól, hogy melyik platformot használják. A streaming video és szinte az összes oktatási forrás mobil eszközön is elérhető. Az opcióelemzés és a kereskedési eszközök be vannak építve a StreetSmart mobilalkalmazásokba.
Élcsapat
- Nagyon egyszerű alkalmazás, a leghasznosabb az egyenlegek ellenőrzéséhezAdat késleltetettMobil ellenőrző betét áll rendelkezésre
Charles Schwab
- A felhőben tárolt és a platformok között megmaradó testreszabási lehetőségekStreativáló video- és oktatási ajánlatok elérhetők a mobil eszközökönKomplex lehetőségek elemzése és kereskedelme lehetséges a StreetSmart alkalmazásban
Hírek és kutatás
A Vanguard részvényszűrőt és különálló ETF-szűrőt kínál. A befektetési alapok átvilágítása nagyon alapvető fontosságú, és arra összpontosít, hogy megtalálják a Vanguard alapokat, még akkor is, ha sokkal több alap családból származnak. Az opciók kutatása az opciós láncok vizsgálatára korlátozódik, amelyek lényegesen kevésbé informatívak, mint a többi brókerhelyen található láncok. A diagramok rendkívül alapvetőek, és nem tartalmaznak testreszabást vagy műszaki tanulmányokat. Rengeteg számológép és tervezési eszköz található a hosszú távú befektető számára.
A Schwab kiterjedt részvénykutatást kínál számos forrásból, köztük a Credit Suisse, a Morningstar, a MarketEdge, a Reuters és a CFRA. A valós idejű hírekkel kapcsolatos cikkeket felvehet az Associated Press, a Globe Newswire, az MT Newswires, a Business Wire és még sokan mások részéről. A Schwab szabadalmazott besorolási rendszere több mint 3000 vállalat számára osztályokat generál. A StreetSmart Idea Hub számos lehetőséget kínál az opciókereskedelmi ötletek keresésére, valamint linkeket tartalmaz a mélyebb elemzéshez, amelyet megtehetsz a kereskedelem elindítása előtt. A StreetSmart platformon megjelenő diagramok valós idejű adatfolyamokat használnak, és kereskedést elhelyezhetnek egy diagramból, ha szeretné.
Élcsapat
- Rendelkezésre állók, ETF és befektetési alapok átvilágítóiA hosszú távú befektetési tervezési eszközök bőségesek. Rendkívül alapvető diagramok, amelyekben nincs testreszabás vagy műszaki elemzés
Charles Schwab
- Számos részvénytani kutatás és hírek érhetők el. A StreetSmart Idea Hub segítséget nyújt az ötletek kereskedelme során. Az StreetSmart platformon megjelenő diagramok valós idejű adatfolyamokat használnak
Oktatás és biztonság
A Vanguard oktatási kínálata meglehetősen alapvető, és nagyon hosszú távú befektetésre irányul. Időnként hosszabb távra összpontosító webináriumokat rendeznek. A webhely az ipari szabványok szerint van titkosítva, és egy ismeretlen eszközről történő bejelentkezéskor biztonsági kihívással kell számolnia.
A nemrégiben elindított kezdeményezés a Schwab Live Daily-hoz vezet, amely minden kereskedési napon 4–7 órányi videotartalmat biztosít. Legtöbbje Webex sugárzással tekinthető meg, és az ügyfeleknek és a nem ügyfeleknek is nyitva áll. A Schwab a Choiceology podcastjait is kínálja, amelyek információkat tartalmaznak a viselkedésgazdaságtanról és arról, hogyan lehetne jobb döntéseket hozni. A cég évente négyszer kiadja az „On Investing” magazint. A Schwab Oktatási Központ oktatási tartalmak széles és mélységét takarja le, különféle képességekre összpontosítva. A kereskedési utak egy harapás méretű lecke sorozat, amely cikkeket, videókat és munkalapokat egyesít, hogy az ügyfelek megértsék a különböző befektetési témákat. A Schwab biztonsági garanciája az illetéktelen tevékenység miatt a Schwab-számlákban elszenvedett veszteségek 100% -át fedezi.
Élcsapat
- Az oktatás alapvető fontosságú, hosszú távú befektetésre és célkitűzésre vonatkozik. A hosszú távú tervezéshez alkalmanként ajánlott webes szemináriumokon A biztonsági funkciók között szerepel egy kihívás, amikor egy ismeretlen eszközről jelentkezik be
Charles Schwab
- A Schwab Live Daily minden kereskedési napon 4-7 órányi videotartalmat biztosít. A Schwab Oktatási Központ széles és mély oktatási tartalmakat fed le. A Schwab biztonsági garanciája a Schwab-fiókok jogosulatlan tevékenysége miatt bekövetkező veszteségeinek 100% -át fedezi.
kiadások
A Vanguard szokásos jutalékának ütemezése nagyon magas, 7 dollár tőzsdei kereskedésenként és 7 dollár plusz 1 dollár szerződésenként opciók esetén. A kamatlábak a magas oldalon vannak. 1800 ETF-rel lehet kereskedni jutalék fizetése nélkül, és az ügyfeleknél, akiknek nagyon magas a számlaegyenlege, sokkal alacsonyabb jutalékot kezelnek.
A Schwab kiküszöbölte a részvény- és ETF-tranzakciók alapdíját, valamint az opciók kereskedelmére fizetendő díjat. A jutalékokat az OTCBB (penny stock) tranzakciók esetében is megszüntetik, ami megkülönböztető tényező. Az opciós ügyletek szerződékenként 0, 65 USD-t tettek ki, ami nagy árengedményt jelent a kisebb, több lábú ügyletek esetében. Marzsráta átlag, bár alacsonyabb, mint a TD Ameritrade és az E * TRADE.
Következtetés
A Vanguard erőssége az alacsony költségű ETF-ek és a befektetési alapok változatos változatának fenntartása, de ezeket bármilyen online bróker webhelyen megvásárolhatja. Ha kereskedési eszközöket és mélyreható oktatást keres, a Vanguard kínálata nem tetszik. Úgy tűnik, hogy ez a bróker aktívan visszatartja azokat a befektetőket, akik a Jupiter napenergia-pályáján többször is kereskedni akarnak.
Mint az egyik legnagyobb online bróker, a Schwab széles körű szolgáltatásokat és eszközöket kínál ügyfeleinek, beleértve a legmodernebb mobilalkalmazást. Az elmúlt néhány évben úgy tűnik, hogy ösztönzik ügyfeleiket, hogy működjenek együtt tanácsadóval, legyen az ember vagy robo. Az önkéntes kereskedők továbbra is egyedül élhetnek, míg az egyablakos ügyfelek elégedettek lesznek a brókeri és a banki szolgáltatások kombinációjával.
Módszertan
A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és minősítéseket biztosítson az online brókerek számára. Felülvizsgálataink az online brókerek platformjának összes aspektusát - köztük a felhasználói élményt, a kereskedelem végrehajtásának minőségét, a platformon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobil élményt és az ügyfélszolgálatot - hat hónapon keresztül értékelték. A kritériumaink alapján létrehoztunk egy osztályozási skálát, több mint 3000 adatpont gyűjtésével, amelyeket súlypont-pontrendszerünkbe súlyoztak.
Ezenkívül minden általunk megkérdezett brókernek ki kellett töltenie egy 320 pontos felmérést a platformjuk minden olyan aspektusáról, amelyet tesztelésünk során használtunk. Az általunk értékelt online brókerek közül sokan személyesen demonstrálták platformjaikat irodáinkban.
Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kidolgozta ezt az iparágban legjobb módszertant az online befektetési platformok rangsorolására a felhasználók számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.
