Tartalomjegyzék
- Mit csinálnak brókerek és kereskedők?
- Wall Street kereskedővé válás
- Indulás
- Követelmények: vizsgák és engedélyek
- Az asztalon és a padlón
- Karrier irány
- Fizetés
- Alsó vonal
Gondjai vannak a Wall Street kereskedő vagy tőzsdei kereskedő karrierje között? Mindkettő az értékpapírok vételét és eladását foglalja magában, de mindegyikük jellege nagyban változik. És ezek a variációk megváltoztathatják annak meghatározását, hogy melyik karrier áll a legjobban megfelelõvé.
, megvizsgáljuk ezeket a különbségeket, valamint azt, hogy hogyan lehet kereskedő vagy bróker.
Bróker vagy kereskedő: Melyik karrier áll az Ön számára megfelelő?
Mit csinálnak brókerek és kereskedők?
Míg mind brókerek, mind kereskedők értékpapírokkal foglalkoznak, addig a brókerek értékesítési ügynökök is, akik akár a saját nevükben, akár egy értékpapír- vagy brókercég érdekében járnak el. Ők felelnek a rendszeres egyéni ügyfelek, más néven lakossági és / vagy intézményi ügyfelek névsorának megszerzéséért és fenntartásáért. A kereskedők viszont inkább egy nagy befektetési alapkezelő cégnél, tőzsdén vagy banknál dolgoznak, és értékpapírokat vásárolnak és adnak el az adott vállalkozás által kezelt vagyonért.
Vásárlás és eladás
A brókerek közvetlen kapcsolatot tartanak fenn az ügyfelekkel. Értékpapírokat vásárolnak és adnak el az ügyfelek kívánságai alapján. Néhányan akár pénzügyi tervezőként is szolgálhatnak ügyfeleik számára, kialakíthatják a nyugdíjazási tervet, foglalkozhatnak a portfólió diverzifikációjával, és tanácsadást nyújthatnak biztosítási vagy ingatlanbefektetésekkel kapcsolatban, ha cégük ilyen pénzügyi és vagyonkezelési szolgáltatásokat kínál. Részvényekkel és kötvényekkel, valamint befektetési alapokkal, ETF-ekkel és más kiskereskedelmi termékekkel, valamint kifinomultabb ügyfelek opcióival foglalkoznak.
A kereskedők hajlamosak értékpapírokat vásárolni vagy eladni egy befektetési vállalkozás portfóliókezelőjének kívánsága alapján. A kereskedő számára bizonyos számlák rendelhetők, és megbízást kaphatnak az ügyfélnek legmegfelelőbb befektetési stratégia létrehozására. A kereskedők különböző piacokon dolgoznak - többek között részvények, adósságok, származékos termékek, áruk és deviza - és egy típusú befektetésre vagy eszközosztályra szakosodhatnak.
A bróker gyakran sok időt tölt az ügyfelek tájékoztatásával a részvényárak változásairól. Ezenkívül a brókerek napjaik tisztességes részét arra törekszik, hogy bővítsék ügyfélkörüket. Ezt úgy csinálják, hogy hidegen felhívják a potenciális ügyfeleket, megmutatják háttérüket és képességeiket, vagy nyilvános szemináriumokat tartanak különböző befektetési témákról.
Kutatás
Brókerek és kereskedők elemzői kutatásokat végeznek, hogy ajánlásokat tegyenek az ügyfeleknek vagy a portfóliókezelőknek értékpapírok vásárlására vagy eladására. A kereskedők azonban gyakran végeznek saját kutatást és elemzést is. Annak ellenére, hogy a régi időkben sztereotípia alakult ki az egyéni kiabálásról és a megrendelésekről a kereskedési padlón, a legtöbb kereskedő most telefonon vagy a számítógép képernyője előtt tölti az idejét, elemzi a teljesítménydiagramokat és csiszolja kereskedelmi stratégiáit - mivel a profitszerzés gyakran minden az időzítés.
Ne tévesszen be azonban a brókerek és a kereskedők általában magas energiaszintjét. Általában jártasak a többfeladatos feladatok ellátásában, és képesek megbirkózni a gyors ütemű, nagy nyomású környezettel, különösen 9: 30-tól 16-ig a keleti standard idő szerint, amikor a piac nyitva van.
Wall Street kereskedővé válás
Most, hogy áttekintést adott neked, itt az ideje, hogy pontosabban megvizsgáljuk, mi jár a Wall Street kereskedővé válással. (A "Wall Street" -et a pénzügyi szolgáltató ipar ábrás értelemben használják. A digitális korban a kereskedők bárhol dolgozhatnak és dolgozhatnak.) Bár a kereskedő szakmára összpontosítunk, a brókerré válás útjára - a háttér és oktatás - nagyjából ugyanaz.
Oktatás
A kereskedők ismét öntanult fajták voltak. Manapság egy négyéves főiskolai végzettség alapvető követelmény - legalábbis, ha jó hírű pénzügyi intézményben vagy társaságban szeretne dolgozni. A legtöbb kereskedő diplomával rendelkezik matematika (főleg számviteli), pénzügyi, banki, közgazdasági vagy üzleti szakon. Nem mintha a szabad művészetek nem rendelkezhetnek sikeres pályafutással kereskedőként - bármely olyan terület, amely ösztönzi a kutatást és az analitikus gondolkodást, hasznos készségeket fejleszt. De ne tégy félre, a szám-ropogás, a pénzügyek és az üzleti ügyek a szakma nagy részét képezik, tehát kényelmesnek kell lennie velük.
Egyes jelöltek még MBA-t szereznek, ahol megismerik az üzletet, az elemzést, a mikroökonómust és az üzleti tervezést. Mások diplomát szereznek a pénzügyek területén. Ez az út lehetőséget kínál a pénzügyi számítástechnika, a fejlett pénzügyi koncepciók, a globális befektetés, a kockázatkezelés, valamint a fix kamatozású instrumentumok, például kötvények és kincstárjegyek megismerésére.
Bármi is legyen a fő, mindent meg kell tanulnia a pénzügyi piacokról. Rendszeresen nézze meg a pénzügyi csatornákat, vagy olvassa el üzleti kiadványokat, például a "The Wall Street Journal", vagy hasonló oldalakat.
Bár némi ugrás befejeződik a főiskola után, nem ritka, hogy a kereskedők valamilyen másféle tapasztalattal rendelkeznek a mezőbe való belépés előtt. Dolgozhatnak egy vállalat pénzügyi részlegén. Ez még inkább igaz a brókerekre - tekintettel az ügyfelek magas szintű interakciójára, minden korábbi értékesítési tapasztalatot nagyra becsülnek.
Indulás
A Wall Street-i cég kereskedési pultjához - az az osztály, ahol értékpapír-ügyletek történnek - a legegyszerűbben hozzáférhet egy befektetési bankhoz vagy brókerügynökséghez. Kezdje egy belépő szintű pozícióval, mint egy tőzsdei elemző vagy kereskedő asszisztense, és tanuljon meg mindent, amit tud. Számos pénzügyi vállalat szakmai gyakorlatokat kínál - némelyik fizetett, mások nem -, és egyéves képzési programokat kínálnak az egyetemen kívüli alkalmazottak számára, különösen azok számára, akik pályán vannak, hogy megszerezzék kereskedelmi engedélyüket.
Követelmények: vizsgák és engedélyek
Hacsak nem csak magának akar kereskedni, kereskedőnek vagy brókernek ahhoz kell, hogy megszerezze a pénzügyi iparági szabályozó hatóság (FINRA) engedélyét a megbízások végrehajtásához. És ahhoz, hogy engedélyt szerezzen, el kell végeznie néhány FINRA tesztet.
Kereskedőnek kell lennie az Értékpapír-kereskedő képviselői vizsga legalább 70% -os pontszámmal. Ez a vizsga köznyelven ismert, mint az 57. sorozat vizsga. 2018. október 1-jétől a vizsga 105 percig tart, 50 kérdésből áll. Ez magában foglalja a kereskedelmet és a könyvek és nyilvántartások vezetését, a kereskedelem jelentését, elszámolását és elszámolását.
Brókerként legalább 72% -ot kell szereznie az Általános Értékpapír Nyilvántartásba vett képviselői vizsga - amelyet általában a 7. sorozat vizsgaként hivatkoznak. Ez egy 225 perces, 125 kérdéses vizsga, amely teszteli a befektetési és befektetési termékek alapjait, valamint az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) szabályait. Számos kereskedő is elvégzi ezt a vizsgát.
A 7. és az 57. sorozaton kívül sok állam megköveteli a jelölttől az egységes értékpapírügynökök állami jogi vizsgaát, amelyet általában a 63. sorozat vizsgaként hívnak. A 63. sorozat vizsga a tőzsde különféle aspektusait is teszteli. Ha az egyénnek van FINRA engedélyével, akkor a tőzsde tagja, és képes vásárolni vagy eladni részvényeket és egyéb értékpapírokat.
2018. októberétől kezdve történt néhány változás a sorozatteszteknél. Egységes Securities Industry Essentials vizsga (SIE) váltotta fel a 7, az 57 és a többi sorozat közötti átfedő részeket. A jelöltek ezután további, kisebb „top-off” vizsgát tesznek az adott területhez kapcsolódóan, amelybe remélik, hogy belépnek. A reformok a vizsga folyamatát demokratikusabbá teszik. Jelenleg egy FINRA-nyilvántartásba vett cégnél kell foglalkoztatnia vagy "szponzorálnia" az egyik teszt elvégzéséhez. A szponzorálás gyakran része a pénzügyi cégek képzési programjának, azzal a feltétellel, hogy a bérbeadást az engedélyes jelöltnek kell elvégeznie - hasonlóan ahhoz, ahogy az ügyvédi irodák vonják be az egyetemi hallgatókra a hallgatókat. A SIE megszünteti ezt a követelményt, bár továbbra is kapcsolatban kell állnia egy FINRA tagvállalattal, hogy elvégezze a felső vizsgákat.
Az asztalon és a padlón
Két éve van egy vizsga letelte után, hogy regisztráljon a FINRA-nál, hogy megszerezze az engedélyét. Mielőtt megadná, háttér-ellenőrzésre van szüksége - mind büntetőjogi, mind pénzügyi szempontból - az ujjlenyomat-kártyáról, és regisztrálnia kell a SEC-ben.
A vizsga (ok) átadását és az engedély megszerzését követően kérheti, hogy bármelyik megüresedett kereskedési pultra áthelyezzék. Itt megtanulhatja, hogyan kell kidolgozni kereskedelmi stratégiákat, irányítani a kereskedelem végrehajtását és ügyleteket végezni a befektetési bank vagy a cég ügyfelei nevében. A kereskedési pultnál lehetősége van arra is, hogy közel tanulmányozza a vállalatokat, miközben érzi magát a piacok iránt. Fokozatosan azonosít egy rést magadnak, legyen szó határidős ügyletekről, részvényekről vagy adósságinstrumentumokról.
Mielőtt azonban a megbízásokat tényleges kereskedési alapon elkezdené, az FBI-t át kell vizsgálnia. Mivel a Wall Street-i kereskedők olyan érzékeny pénzügyi ügyekkel foglalkoznak, mint az állampapírok, az iroda ellenőrzi, hogy van-e bűnügyi múltja. Ennek az az oka, hogy ha bármilyen információ kiszivárog, az káros piaci spekulációkhoz és gazdasági kémkedéshez vezethet.
Karrier irány
Számos különféle karrierút létezik, amelyet egy tőzsdeügynök megtehet, ha tapasztalatot szerzett. Íme néhány lehetőség:
Pénzügyi tanácsadó
A tanácsadók pénzügyi tanácsokat adnak ügyfeleiknek, és pénzügyi befektetéseket és eszközöket ajánlanak számukra, hogy elérjék céljaikat.
Pénzügyi elemző
Elemezik és tanulmányozzák a trendeket és az adatokat, mivel tanácsadói szolgáltatást nyújtanak másoknak - elsősorban szervezeteknek.
Befektetési bankár
Ezek a bankárok közvetítőként működnek a vállalkozások és a befektetők között. A vállalkozások tőkét gyűjtenek értékpapírok eladásával, míg a befektetők értékpapírokat vásárolnak, hogy profitot szerezzenek. A befektetési bankárok tanácsadási szolgáltatásokat nyújtanak a vállalkozások számára, és segítenek nekik a szükséges tőke megszerzésében.
Fizetés
Noha az izgalom, hogy kereskedni lehet a padlón vagy a pénzügyi világ magas tétjeivel foglalkozni, izgalmas lehet, ne felejtsük el ennek a karriernek egy fontos aspektusát: a fizetést.
Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Irodája (BLS) szerint az értékpapírok, az áruk és a pénzügyi értékesítési ügynökök éves medián éves fizetése 2017. májusában 63 780 USD volt. A BLS nem választja el a kereskedőket és brókereket, hanem általánosítja a kategóriát, amint azt fentebb említettük. Az ipar kilátásai pozitívak - a foglalkoztatás növekedése 2016 és 2026 között várhatóan körülbelül 6% lesz, mivel növekszik a pénzügyi szolgáltatások, a befektetési banki és a nyugdíjazási tervek iránti kereslet.
Alsó vonal
Az emberek különféle okokból akarnak kereskedõvé válni. A pénz kulcsfontosságú, de a szenvedély és a pénz iránti elbűvölet, valamint a befektetési alapok mozgása is kulcsfontosságú. Ha szeretne emberekkel is foglalkozni, akkor inkább egy bróker életét részesítheti előnyben. Bármelyik is tetszik, készüljön fel a gyors ütemű munkahelyen való boldogulásra - mert a pénz soha nem alszik.
