Mi az a takaró ajánlás?
Az általános ajánlás egy pénzügyi szakember vagy intézmény által ajánlott ajánlás, amelyet minden ügyfél küld egy adott értékpapír vagy termék vásárlására vagy eladására, függetlenül attól, hogy az adott eszköz összeegyeztethető-e befektetési céljaival vagy kockázati toleranciájukkal.
Kulcs elvihető
- A takarékos ajánlás minden ügyfélnek egy adott értékpapír vételére vagy eladására vonatkozó ajánlása. Ezek általában nem tanácsosak, mivel a befektetők kockázati profilja és körülményei eltérőek. A cél általában az ügyfelek figyelmeztetése, hogy az állomány a közeljövőben jelentős változást hoz.
Takaró ajánlás magyarázata
Általában egy általános ajánlás ad tanácsot arra vonatkozóan, hogy egy adott részvényt vagy szektorot vásárol-e vagy ad-e el. A cél lehet az ügyfelek figyelmeztetése arra, hogy a pénzügyi szakember vagy intézmény kutatása azt mutatja, hogy a kérdéses állomány vagy ágazat valószínűleg nagy előrelépést mutat egy bizonyos irányba. Ha ez az előre ígéretes lépés felfelé fordul, a befektetők azt gondolhatják, hogy tanácsos egy részvény vagy alap részvényeit vásárolni, hogy megpróbálják tőkét felhasználni. Ha a tervezett lépés hátrányos helyzetbe kerül, akkor fontolgathatja vagy tanácsolhatja egy adott értékpapír eladását vagy megkísérelheti végrehajtani egy rövidítési stratégiát.
Az általános ajánlások nem veszik figyelembe a befektető kockázati profilját, időbeli horizontját és befektetési céljaikat.
Az ügyfelekkel történő általános kommunikáció révén általában nem tanácsos kommunikálni az ügyfelekkel, mivel a kedvezményezettek változó befektetési profilokkal rendelkeznek. Például egy olyan nyugdíjas, aki nem engedheti meg magának, hogy sok pénzt veszítsen, és egy sokkal nagyobb kockázati toleranciával rendelkező fiatal szakember egyaránt kaphat általános ajánlást, hogy fontolja meg a spekulatív részvényekbe történő befektetést. Noha a fiatal szakember képes elviselni a vele járó magasabb kockázatot, a nyugdíjasnak kockázata annak, hogy elveszíti egy részét a megtakarításokból, amelyekbe évekig tartó összegyűjtés történt, és nehézkes lehet újratermelni, tekintettel korlátozottabb időhorizontjukra.
A Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA), a pénzügyi tanácsadókat szabályozó ügynökség tiltja az általános ajánlásokat.
A takaró ajánlás kedvezményezettjének gondosan mérlegelnie kell, hogy hogyan igazodik a befektetési céljaikhoz és a kockázati toleranciájukhoz, és mielőtt cselekszik, végezzen saját kutatást.
