Mi az a legfontosabb szerződés mentesség (BICE)
A közérdekű szerződés alóli mentesség (BICE) lehetővé tette a megbízók számára az egyébként tiltott módon történő fizetést, például jutalékok vagy bevétel megosztás útján. A szabályt a Munkaügyi Minisztérium egy új, szigorúbb definíciójának részeként fogadta el a Munkaügyi Minisztérium egy olyan határozatban, amelyet később 2018. júniusban szabadon engedtek. Mint ilyen, a mentesség már nem alkalmazandó. A BICE megengedte az egyéneknek, például pénzügyi tanácsadóknak, akikre az 1974. évi munkavállalói nyugdíjbiztosítási törvény (ERISA) és a Belső Bevételi Kódex bizalmi rendelkezései vonatkoznak, hogy elfogadja a saját termékek eladásából származó kompenzációt, és jutalékok alapján pénzt keressenek. bizonyos termékek ajánlásától. Megbízottként ez a kompenzáció általában tilos. A BICE kulcsszerepet játszott a most elhunyt bizalmi szabály bevezetésében.
Legjobb érdekű szerződéses mentesség (BICE) lebontása
Az új bizalmi szabályt sokkal több befektetési tanácsadóra és tervezőre kellett alkalmazni, a bizalmi befektetési tanácsadók szerepére, vagyis szigorúbb szabályokat kellene követniük, és kerülniük kellene az összeférhetetlenségeket. Következésképpen azok a tanácsadók, akik további jutalékokat kapnak, ha egy ügyfél kiválasztott egy adott terméket, konfliktusba kerülhetnek, ha hasonló termékek, amelyek nem fizetnek jutalékot, összehasonlíthatónak tekinthetők. A BICE megengedte a tanácsadónak, hogy továbbra is megkapja a jutalékot, ha szerződéses megállapodást kötnek, amelyben kijelenti, hogy az ügyfél érdekében áll, és elkerüli az opciók téves bemutatását. A legérdekesebb szerződés alóli mentesség (más néven "BIC mentesség") tiltott tranzakciós mentességet biztosított, a Munkaügyi Minisztérium (DOL) szerint. Ezt a mentességet minden olyan ügyletre alkalmazni kellett, amely 2017. június 9-én vagy azt követően történt.
Legjobb érdekű szerződés mentesség: tanácsadói perspektíva
A Labor Minisztérium (DOL) vagyonkezelői szabályainak tervek szerint nem egészen 2018 januárjában lépnek hatályba. Trump elnök - a kormányzati rendeletek csökkentésére irányuló széles körű erőfeszítések részeként - késleltette azok végrehajtását, amelynek 2017. április 10-én kellett kezdődnie. 2018. június 21-től az Egyesült Államok 5. kerületi fellebbviteli bírósága hivatalosan megszabadította a szabályt, és ténylegesen megölte azt. A szabály és annak betartásának költségei és terhei sok aggodalmat keltették a pénzügyi tanácsadók körében. Az eredeti tervezetben a termék élettartama alatt folyamatosan nyilvánosságra kellett hozni a kártalanítást, a felelõsségre vonatkozóan nincsenek egyértelmû korlátozások, amelyeket a felperes ügyvédi irodája határozna meg.
Legjobb érdekű szerződések alóli mentesség és pénzügyi szolgáltatások
A bizalmi szabály bevezetésének dátuma előtt a pénzügyi szolgáltató társaságok figyelmeztették, hogy ez korlátozza a közép- és alacsony jövedelmű megtakarítók szakmai befektetési tanácsadásait. Ennek oka az, hogy az ilyen befektetők nem elég jövedelmezőek a tanácsadók és a tanácsadó cégek számára, hogy igazolják a BICE folytatása költségeit. Ehelyett ezeknek az ügyfeleknek valószínűleg robo-tanácsadókhoz vagy más, olcsóbb befektetési tanácsadási lehetőségekhez kell fordulniuk. Tekintettel arra, hogy az új szabályok betartásával kapcsolatos költségeket csak a végrehajtás után értik meg teljesen, a tanácsadók és a vállalatok aggódtak az új megfelelési terhek teljesítése iránt. A pénzügyi szolgáltató cégek a BIC-mentesség költség-haszon elemzéseit tervezték elvégezni, hogy meggyőződjenek arról, hogy ez gyakorlati alternatívát jelent-e.
