Az egyik kulcs, amelyre sok pénzügyi tanácsadó összpontosít ügyfeleivel, az üzleti utódtervezés. Az adásvételi megállapodásokat és más eszközöket általában használnak a zökkenőmentes átállás biztosítására az egyik tulajdonos vagy partner között. De sok pénzügyi tanácsadó önmagában nem hajlandó arra, hogy saját gyakorlatainak gyökereit átadja az utódnak. A Fidelity Investments által 2015-ben elvégzett tanulmány rámutatott, hogy bár minden tanácsadó cég kb. Kétharmada szeretne belső tulajdonosokat megváltoztatni, csak körülbelül egynegyedük rendelkezik egyértelmű utódokkal. Csak 40% -uk rendelkezik bármilyen utódlási tervvel. Ez az eltérés jelentős megfordulást okozhat a pénzügyi ágazatban, ha a tanácsadók nem tesznek lényeges lépéseket a helyzet orvoslására.
Növekvő probléma
A nyugdíjkorhatárhoz közeledő tanácsadóknak aktívan kell egy vagy több utódot keresniük vállalkozásuk számára. Ha nincs kijelölt vevő vagy más utód, aki készen áll a lépésre, amikor elmennek, akkor az ügyfeleknek jelentős szolgaságot okozhatnak. A Fidelity tanulmánya azt is kimutatta, hogy a jelenlegi piacon az összes tanácsadó alig több mint egyharmada hagyja el az üzletet az elkövetkező tíz évben, és ezek közül soknak nagy, bevált gyakorlata van. Sőt, még inkább nyugtalanító, hogy a megkérdezett cégek közül körülbelül a felük azt állította, hogy munkatársaik nem vagy nem lesznek képesek átvenni számukra, amikor távoznak. És öt-tíz évig is eltarthat, hogy valaki vőlegényét átvegye egy vállalkozás átvételére, tehát azoknak, akiknek nincsenek egyértelműen megfogalmazott utódstratégiái, már most cselekedniük kell. (További információ: Az FA-knak az ügyfeleknek be kell számolniuk az öröklési tervekbe .)
Az első lépés az, hogy pontosan meghatározzuk, milyen készségekre és képességekre lesz szükség az utódnak, és ezeket megtanítják a jelenlegi alkalmazottaknak vagy keresik-e külső vevőtől. És ha egy belső alkalmazott valamikor kifejezte érdeklődését a gyakorlat megvásárlása iránt, akkor valószínűleg itt az ideje, hogy megvitatjuk a finanszírozási lehetőségeket, amelyek több időt adnak egy fiatalabb vevőnek az előkészítéshez.
A Fidelity tanulmánya azt is feltárta, hogy a legsikeresebb gyakorlatok nagyobb százaléka készül ezen a területen, ezeknek csak valamivel több mint a fele rendelkezik öröklési tervvel. Magasabb százalékban szintén kézzelfogható lépéseket tettek az utódlási terv kidolgozására az elmúlt három évben, és ezeknek a vállalkozásoknak csaknem háromnegyede rendelkezik olyan határozott mechanizmussal, amely a gyakorlat értékeléseként szolgál, amikor ez szükségessé válik (kb. 60 más cégek% -a). (További információ: Hogyan lehet létrehozni egy üzleti jogutódlási tervet .)
Ügyfél utódlás
Egy másik kulcsfontosságú kérdés, amely összekapcsolódik a tanácsadói utódlási dilemmával, a tanácsadói ügyfélkör jelenlegi demográfiai jellemzői. A jelenlegi ügyfelek alig több mint egyötöde 70 év feletti, és ezek az ügyfelek a megkérdezett cégek vagyonának kevesebb mint egynegyedét kezelték. A potenciális tanácsadó utódoknak mérlegelniük kell gyermekeik és más örököseik megismerését, még mielőtt öröklik a szüleik vagyonát. E generációk közötti különbség áthidalása az ügyfelekkel segítheti az utód-tanácsadókat abban, hogy folyamatos bevételt szerezzenek az általuk vásárolt vagy örökölt gyakorlatokból. (További információ: Top tippek az ön tanácsadói gyakorlatának előkészítéséhez .)
Alsó vonal
Azoknak a tanácsadóknak, akik karrierjüket a gyakorlatuk felépítésére fordították, gondoskodniuk kell arról, hogy ügyfeleik ügyeljenek a továbblépésre. Minden tanácsadó cégnek világos képet kell kapnia arról, hogy mit kell tennie az utódnak az üzlet vezetéséhez, és meg kell kezdenie kézzelfogható lépéseket az egyértelmű utódterv megvalósítása felé. (További információ: Vezetési tippek a legjobb pénzügyi tanácsadók részéről .)
