Az osztalékot kifizető részvényekbe történő befektetés stratégiai útja a megbízható jövedelemáramlás és a jólét megteremtésének. Miközben a befektetők magasabb kockázatot vállalnak, a nagyobb hozam is fennáll.
A siker elérése ezekkel a beruházásokkal nem feltétlenül jelenti a rakétatudományt, de ehhez bizonyos alapelvek megértését kell tennie. Íme hat bevált szabály, amelyeket minden hozzáértő befektetőnek tudnia kell az osztalékba történő befektetés során.
Válassza a Minőség túllépése lehetőséget
Az egyik legfontosabb szempont a befektetők számára a befektetések megválasztásakor az osztalékhozam. Minél magasabb a hozam, annál jobb a hozam, de a számok megtévesztő lehetnek. Ha a részvények jelenlegi kifizetési szintje hosszú távon nem fenntartható, akkor a piacon lebomló osztalékok gyorsan kiszáradhatnak. A REIT jó példa arra, hogy a piaci ingadozások közvetlenül befolyásolhatják az osztalékkifizetéseket.
Olyan befektetés kiválasztása, amely nagyobb stabilitást biztosít, rövid távon bizonyos hozam feláldozását jelentheti, de az eredmény kedvezőbb lehet, különösen azoknak a befektetőknek, akik jobban kedvelik a vétel és megtartást. Az alacsonyabb kockázatú osztalékállományokból származó jövedelem kevesebb lehet, ám idővel valószínűleg megbízhatóbb lesz.
Ragaszkodjon a megalakult cégekhez
A tőzsde ciklusonként mozog, és hajlamos ismét megismételni önmagát. Az osztalékbefektetések kiválasztásakor nincs jobb mérőeszköz, mint a részvények múltbeli teljesítménye. Pontosabban, a befektetőknek azokat a vállalatokat kell megcélozniuk, amelyek „osztalék arisztokrata” státuszt szereztek.
Ezek olyan letelepedett társaságok, amelyek az elmúlt 25 évben következetesen növelték a befektetőknek fizetett osztalékfizetéseiket. Márkáik könnyen felismerhetők, és folyamatos készpénzáramot generálnak, nagy valószínűséggel folytatják ezt a jövőben is.
Keresse meg a növekedési potenciált
Míg az újabb cégek kifizethetnek némi lenyűgöző osztalékot, a befektetőknek nem szabad a kutatómunka nélkül ugrálniuk a szalagkocsira. A múltbeli és jelenlegi hozamok vizsgálata mellett fontos figyelembe venni a társaság jövőbeli potenciálját is az osztalékkifizetések növelésére.
Ez az elsődleges különbség a növekedésbe történő befektetés és az értékbefektetés között. A növekedésbe történő befektetés mellett, ahelyett, hogy azokra a részvényekre összpontosítana, amelyekre jelenleg kereskedik, a hosszú távú növekedési kilátásokra nézzen, hogy felmérje, mennyire nyereséges lenne osztalék szempontjából.
Vigyázzon a kifizetési arányra
A társaság osztalékfizetési aránya feltárhatja, hogy mennyire biztonságos a befektetés. Ez az arány nemcsak azt jelzi, hogy a befektetők mennyit fizetnek a részvényeseknek, hanem azt is, hogy mekkora jövedelmet tud megtartani a társaság.
Keverd össze
Erős érv állítandó elő, ha az eszközöket egy maroknyi készletre koncentráljuk, vagy a piac egy meghatározott ágazatát célozzuk meg. Ha azok a vállalatok vagy iparágak, amelyekbe nulláztak, rendkívüli eredményeket mutatnak, ez jó vívmánya lehet a jövőbeni osztalékbevételének. Másrészt ez problémás lehet a belvárosi piac során.
Az eszközök felosztása több osztalékfizető befektetésen keresztül növeli a gazdaságok sokféleségét, és lehetővé teszi a kockázat minimalizálását. Ha az osztalékot csökkentik egy területen, akkor a veszteség nem érezhető olyan mélyen, amikor a portfólió többi része továbbra is teljesít.
Tudja, mikor kell tartani és mikor kell behajtani
Warren Buffett befektetési guru szilárdan hisz abban, hogy hosszú távra veszi a befektetést, de mint minden okos befektető, tudja, mikor kell csökkentenie veszteségeit. Az osztalékállományok között van egy jó vonal a beruházás megtérülésének várása és a túl hosszú felfüggesztés között.
Ez egy különösen könnyű hiba, amelyet akkor kell megtenni, ha a felszínen kiváló értéknek tűnik. A probléma akkor merül fel, amikor a vállalat nem teljesíti a növekedést. Alapvető fontosságú annak felismerése, hogy mikor süllyed az állomány, de tudnia kell, hogy mikor kell rá cselekednie, és mikor kell szorosan ülni.
Alsó vonal
A helyes megközelítés mellett az osztalékbefektetés exponenciális értéket adhat a befektető portfóliójának. A kulcs abban áll, hogy tudjuk, hogyan kell értékelni az állományokat, hogy meghatározzuk azokat, amelyek a legnagyobb hozamot nyújtják, miközben minimalizálják a kockázatot és fenntartják a sokféleséget.
Ez nem más, mint egy zsonglőr cselekmény, de az itt lefektetett iránymutatások betartásával a befektetők jobban képesek pozícióba kerülni a maximális siker érdekében.
