A Fidelity Investments egy jól megalapozott, magántulajdonban lévő befektetési alapkezelő társaság, amely vagyonkezelési és brókertermékekre szakosodott. A Fidelitynek csaknem 70 éves tapasztalata van a befektetők pénzének kezelésében, és 2018. októberétől több mint 2, 1 trillió dollár volt a kezelt vagyonuk. A hűség alapjaik oldalán több mint 10 000 befektetési alaphoz fér hozzá, amelyek sokféle befektetési megközelítést kínálnak, amelyek közül négy kiemelkedik azok között, amelyeket közvetlenül kínálnak.
Fidelity Capital & Jövedelem Alap (FAGIX)
A Fidelity Capital & Income Fund nem befektetési fokozatú vállalati kötvényekbe fektet be, némi elosztással az amerikai részvényekre. Az alap az erőteljes és javító alapok, valamint a rendkívül tehetséges irányítás alapján választja ki részesedését. Az alap eszközeinek több mint 70% -át kötvényekbe fekteti be, míg a fennmaradó összeget fel kell osztani készpénz és részvények között. Az alap kiadási aránya 0, 67%, nem számít fel terhelési díjakat, és minimális befektetési követelménnyel nem rendelkezik. 2018. október 24-től kötvényállományának átlagos futamideje 3, 75 év, a 30 napos SEC hozama pedig 4, 26%.
A Fidelity Capital & Income Fund átlagos éves hozam 9, 96% volt 2008 és 2018 között, felülmúlva a többi, a Morningstar fix kamatozású kategóriába tartozó társát. Mivel az alacsony besorolású kötvényekbe jelentős mértékben allokálta az alap, alkalmas a magas kockázatú toleranciával rendelkező befektetők számára. Az alap következetes ötcsillagos általános besorolást kap a Morningstar-tól.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
A Fidelity GNMA Alap befektet Ginnie Mae visszavásárlási szerződéseibe, amelyek kormányzati ügynökség által garantált fix kamatozású értékpapírokat képviselnek. Az alap büszkélkedhet egy tapasztalt menedzsment csapattal, amely éber figyelmet fordít a rosszul árazott értékpapírokra. Az alap eszközeinek körülbelül 85% -át jelzáloggal fedezett értékpapírokba (MBS) fektetik be, a fennmaradó részt pedig készpénz és az amerikai államkötvények között oszlik meg.
2018. október 24-én az alap átlagos futamideje 4, 88 év, a 30 napos SEC hozama pedig 2, 58%. A Fidelity GNMA alap 0, 45% -os költségarányt számít fel. 2008 és 2018 között az éves átlagos hozam 3, 56% volt. A Morningstar ötcsillagos általános besorolást kapott az alapnak szilárd teljesítményéért.
Fidelity Michigan Municipal Jövedelem Alap (FMHTX)
A Fidelity Michigan Municipal Jövedelem Alap Michigan önkormányzatainak kibocsátott kötvényeibe fektet be, amely azonnal kiemelkedik a többi alap nagyobb esernyő stílusú befektetései között, de részesedéssel bír sok értelme. Az alap birtokában lévő szinte valamennyi kötvény hitelminősítése A vagy annál magasabb. Mivel a részesedéseiből származó jövedelem mentesül a szövetségi adók alól, ez az alap a legmegfelelőbb azon befektetők számára, akiknek adóköteles jövedelme magas adószintekbe esik, bár nem feltétlenül alapvető részesedésként.
Az alap 30 napos SEC hozama 2, 35%, de figyelembe véve az adóemelést, a hozam korrigált 4, 75% -on áll. 2008 és 2018 között átlagosan 4, 31% -os hozamot mutatott, a ráfordítási ráta 0, 49% volt, és minimális beruházást igényel 10 000 USD értékben.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
A Fidelity Corporate Bond Fund sokféle vállalati kötvénybe fektet be, amelyeket elsősorban a hazai vállalatok bocsátanak ki. Mivel a vállalati kötvények általában magasabb mulasztási kockázattal járnak, ezek a kötvények magasabb hozamot eredményeznek a befektetők számára. 2018. október 24-én az alap részesedésének átlagos hitelminősítése a BBB-nél volt, amely a legalacsonyabb hitelminősítés a kötvénynek, amelyet befektetési kategóriának kell tekinteni, bár az A, AA és AAA arányok nagyok. Az alap nagy mennyiségű kötvényt bocsát ki olyan pénzügyi intézmények által, mint a JP Morgan Chase, a Bank of America, a Goldman Sachs és a Royal Bank of Scotland.
A Fidelity vállalati kötvényalap a Fidelity által kezelt egyik legjobban teljesítő vállalati kötvényalap, amely négycsillagos általános minősítést kapott a Morningstar-tól. Az elmúlt öt év átlagos éves hozama 3, 74%. Az alap nettó kiadási aránya 0, 45%, és 2500 dolláros kezdeti befektetést igényel. A 30 napos SEC hozama 3, 87%, átlagos élettartama 6, 76 év.
