Mi a Legacy tervezés?
A hagyatéktervezés egy olyan pénzügyi stratégia, amely felkészíti az embereket arra, hogy haláluk után örökségüket elárusítsák egy szeretteiknek vagy rokonoknak. Ezeket az ügyeket általában pénzügyi tanácsadó tervezi és szervezi.
A régi tervezés magyarázata
A hagyatéktervezést fontos mérlegelni, mielőtt valaki elmúlik. Miután egy személy elhunyt, vagyonát és vagyonát a rokonoknak vagy az akaratban meghatározott embereknek vagy jótékonysági szervezeteknek adják át. Ha nincs elkészült egy ingatlanterve, akkor annak kezelése ellentétes lehet az Ön kívánságaival, ha azt továbbadják. A hagyatéktervezés különösen fontos azok számára, akiknek kisvállalkozása van, vagy egyéb, karbantartást igénylő eszközzel rendelkezik.
Pénzügyi tanácsadók és örökségtervezés
Csakúgy, mint a végrendelet írásakor, fontos is korán megkezdeni a hagyaték tervezését, hogy amikor eljön az idő, ügyeid rendben legyenek. Pénzügyi tanácsadó tanácsokat ad arról, hogyan lehet legjobban elkészíteni örökségét, és segítséget nyújthat az esetleges felmerülő kérdésekben vagy különleges kérésekben. Először: a pénzügyi tanácsadó arra irányul, hogy elérje egy olyan pénzügyi biztonságot, amely egyben kényelmes életet biztosít és lehetővé teszi a vagyon hagyását örökségének részeként. Sokan elfelejtik, hogy nem hagyhatnak el pénzügyi örökséget, ha nem voltak elég pénzügyi helyzetben ahhoz, hogy elsősorban ezt a hagyományt felhalmozzák.
Miután foglalkozott a pénzügyi biztonság kérdésével, a pénzügyi tanácsadó tanácsokat ad annak biztosítására, hogy ügyeit kezelik, és továbbra is virágzzanak, miután továbbadták őket. A tanácsadó általában azt javasolja, hogy tartson megbeszélést a rokonaival, hogy megvitassák az ingatlantulajdon kezelését, így nincs meglepetés. A találkozó lehetővé teszi, hogy kommunikáljon bármilyen preferenciájával vagy kívánságával, hogyan kell kezelni vagy mi válik belőle. Mindig hasznos, ha ezeket a kívánságokat írásban, például akaratban megkapjuk. A pénzügyi tanácsadó segíthet Önnek vagyonának bármely részének jótékonysági adományozásában is.
Ingatlanadó
Az ingatlanfejlesztés és -gazdálkodás segítése mellett a pénzügyi tanácsadó megvitatja az adókat, amelyek érinthetik az ingatlanát. Az adóköteles eszközök magukban foglalják az életbiztosítási kötvényeket, az egyéni nyugdíjazási számlákat (IRA) és a járadékokat. Sok ember nem veszi tudomásul, hogy milyen magas lehet adók ingatlanjaikra, és gyakran nem ismerik fel vagyonuk valós értékét, ezért kulcsfontosságú, hogy a tervezési folyamat során találkozzunk pénzügyi tanácsadóval, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy minden potenciális adóforgatókönyv figyelembe kell venni.
