A Investopedia küldetése az, hogy a befektetők elfogulatlan, átfogó áttekintést és minősítést nyújtsanak az online brókerekről. Elkötelezettek vagyunk abban, hogy minden szinten segítsük a befektetőket az igényeikhez megfelelő online bróker megtalálásában. Annak érdekében, hogy minden befektető számára a legjobb tanácsokat biztosítsuk, átfogó rangsorolási módszert dolgoztunk ki annak érdekében, hogy megtaláljuk a legjobb általános online brókert és a legjobb bróket 12 különféle típusú befektetéshez és kereskedelemhez.
Csapatunk
Felülvizsgálati csoportunkat Theresa W. Carey vezette, aki 1992-ben írta az első online brókerek áttekintését. 27 éve hivatalnok az online kereskedelem és befektetési platformok területén. Szakértői véleményező csapatunkba tartoznak veterán kereskedők, pénzügyi piaci szakértők, befektetési oktatók és kutatók, akik mind aktív online befektetők, évtizedes tapasztalattal.
A felülvizsgálati folyamat
Olyan rendszert terveztünk, amely 10 kulcskategória és 149 változó alapján osztályozza a brókereket. Mindegyik kategória tartalmazza azokat a kritikus elemeket, amelyeknek a felhasználóknak alaposan értékelniük kell egy online brókert.
Az adatok összegyűjtése céljából kérdőíveket küldtünk ki 320 kérdéssel a résztvevő brókerek számára. Mindegyik platformon élő brókerszámlát szereztünk, és a fiókkal gyakorlati teszteket végeztünk minden brókernél. Számos bróker, amelyet megvizsgáltunk, személyesen bemutatta nekünk platformjaikat és szolgáltatásainkat New York-i irodáinkban.
A kérdőívekből, a brókerplatformok teszteléséből és a demonstrációkból kiértékeljük az egyes értékelési kategóriákat, és a kategóriák pontszámait egyesítjük az egyes brókerek átfogó értékeléséhez.
Az értékelési kategóriák
Az egyéni lakossági befektető szem előtt tartásával kritikusan megvizsgáltuk az online brókerek által nyújtott szolgáltatásokat és technológiákat. Az elemzést tíz kategóriába soroltuk, és az egyes brókereket az egyes kategóriák teljesítményének értékelése alapján pontoztuk. A teljes díj pontszáma a kategóriák átlaga.
| Értékelési kategóriák | ||
|---|---|---|
| Áttekintési kategória | súlyozás | változók |
| Kereskedelmi tapasztalat | 10% | 15 |
| Kereskedelmi technológia | 10% | 11 |
| használhatóság | 10% | 13 |
| Mobil | 10% | 14 |
| Ajánlatok köre | 10% | 16 |
| Kutatás és hírek | 10% | 23 |
| Portfólióelemzés és jelentések | 10% | 13 |
| Ügyfélszolgálat és online súgó | 10% | 16 |
| Oktatás és biztonság | 10% | 17 |
| kiadások | 10% | 11 |
Minden befektető különféle igényekkel rendelkezik. A korai befektetőknek online brókerre van szükségük egy könnyen használható platformon és oktatási forrásokkal, míg az opcionális kereskedőnek kockázatelemző eszközökre és különféle stratégiák modellezési módjaira van szüksége. Átfogó rangsorunk mellett tíz különféle kereskedési és befektetési stílus rangsorolását is biztosítjuk. Mindegyik esetben ugyanazokat az adatokat használjuk, és újra súlyozzuk azokat a funkciókat, amelyek a stílus szempontjából legfontosabbak. Az újra súlyozás pontos részleteit az egyes kategóriák díjai tartalmazzák.
Kereskedelmi tapasztalat
Ez a kategória értékeli a megrendelés teljes munkafolyamatait.
Ebben a kategóriában az elsődleges hangsúly a munkafolyamat, amely logikusan halad előre az egyik lépésről a másikra. Megvizsgáltuk, hogy a kereskedőnek hogyan mondják meg a megbízás végrehajtását, például felbukkanó értesítéseket, megrendelés állapotának frissítését és / vagy egy szöveget a mobil eszközön, amikor a megrendelés kitöltődik.
Előre kitöltött rendelési jegyeket kerestünk egy pozíció zárásakor, amely kiküszöböli a lehetséges hibákat a záró folyamat során. A portfólió-jelentés megtekintésekor a „Bezárás” gombra van szükség. Megvizsgáltuk az opciós megbízás-belépési folyamatot, valamint a befektetési alapok, kötvények és (ha rendelkezésre állnak) határidős, áruk és deviza megbízások belépési képernyőit is. Ellenőriztük a feltételes megrendelések elhelyezésének módszereit, például az egyik törli a másikot vagy az egyik aktiválja a másik elemet.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- Egyszerű, logikus munkafolyamatA teljes online megbízástípus (piaci, limit, stop, jó visszavonás stb.) Záró megbízás létrehozása közvetlenül a portfólió felsorolásából, és az adó tétel kiválasztása, opcióstratégia minimális számú stratégiával történő összeállítása. kattintásokA feltételes megbízások készítésének képessége (egyik aktiválja a másikot, az egyik törli a másikot, stb.) Képesség egy részvénykosár kereskedelmére vagy megrendelések készítéséreA kereskedési napló
Kereskedelmi technológia
Ez a kategória elsősorban azt értékeli, mi történik a kereskedő megbízás benyújtása után, és foglalkozik a kereskedelem előtti és utáni adatokkal is.
A megrendelés-beviteli folyamat során rendelkezésre álló adatok minőségét értékeltük, különös tekintettel a valós idejű adatok streamingjére. Ebben a kategóriában a legjobb besoroláshoz szükség van az árjavító stratégiák és az intelligens megrendelés-irányítási technológia rendelkezésre állására (amely megtalálja a legjobb ajánlatot vagy ajánlatot). Megkérdeztük, hogy egy bróker megrendelésirányító motorja szóró vagy szekvenciális motort használt-e; A szórásirányítás több helyszínt érintkezik egyszerre, és kevésbé hajlandó végrehajtani a megrendeléseket olyan útvonalakon, amelyek fizetnek a megrendelések folyamatáért. Az árengedményt kínáló brókerek - a vételárat meghaladó eladás vagy az ajánlati ár alatt történő vásárlás - egy töredék pontot kaptak, attól függően, hogy részesedtek-e tranzakcióikból.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik egy bróker ajánlatát:
- A valós idejű árak folyamatos folyamatos átalakításaA megrendelés útválasztása, amely hangsúlyozza az árjavítástA képesség a kereskedelem élményének testreszabására, például az alapértelmezett részvények számának vagy a megrendelés típusának beállításaA képesség a kereskedelem elhelyezésére egy grafikonbólA vásárlóerő és a fedezeti egyenleg valós idejű frissítései
használhatóság
Ez a kategória értékeli az általános navigációt és a könnyű használatot.
Az 5-ös itt azt jelenti, hogy a webhely vagy a program könnyen használható és jól megtervezett, nem mozdult el képernyőről képernyőre mozgatva, és a felhasználó igényeihez szabható.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- Gyors indítás új ügyfél számáraKönnyen hozzáférhető a kutatáshoz, egyértelmű elérési utat biztosítva a kereskedési jegyhez.Kiválaszthatóan a jelenlegi számla állapotaA kereskedési jegy állandó rendelkezésre állásaSzintű könnyű váltás a platform egyik területéről a másikra Testreszabási és személyre szabási lehetőségek
Mobil
Ez a kategória azokat a mobil alkalmazásokat és HTML-5-alapú webhelyeket értékeli, amelyek alkalmazkodnak a használt mobil eszközhöz.
A mobil kereskedés és a számlaadatok elérhetősége és minősége itt kulcsfontosságú mérőszámok, valamint oktatási lehetőségek, amelyekkel együtt vehet részt.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- A valós idejű adatok streamingje, beleértve a diagramokat és a híreketA készletek és komplex opciók kereskedelme a táblagépen vagy okostelefononA kulcs a weboldalon vagy az asztali platformon kínált összes eszközosztály kereskedelme. Az asztalon beállított figyelési listáknak elérhetőknek kell lenniük a mobil eszközökön is - és fordítvaAz asztalon beállított figyelmeztetések értesítéseSmooth munkafolyamat a megrendelés és a fiók kezelése számára
Ajánlatok köre
Ez a kategória azon eszközosztályokat értékeli, amelyekkel a brókerügyfél online kereskedhet.
Pontot nyertünk az online kereskedelemben részesülő befektetések sokféleségéért, részleges pontokat azokért kaptak, amelyekkel csak élő bróker hívásával lehet kereskedni. Mivel a hosszú és a rövid részvény kereskedelem, valamint az egyszemélyes opciók megbízásai most már szokásosak, nem adunk pontokat az ilyen tranzakciókért.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- A rövid eladható részvények nagy leltára, amelyet a bróker könnyen kölcsönözhető listáján szereplő részvények száma határoz megAz összetett opciók kereskedelme képességA rendelkezésre álló jutalék nélküli ETF-ek számaA rendelkezésre álló nem tranzakciós alapok befektetési alapjainak száma, valamint a felajánlott befektetési alapok teljes számaA vállalati és önkormányzati kötvények, valamint a kincstárak, CD-k és a nemzetközi adósságkereskedelem képessége.A közvetlen hozzáférés a nemzetközi piacokraA robo-tanácsadás, amely a brókerplatformba van beépítve. Egy külön bejelentkezést igénylő robo-tanácsadás kevesebb pontot kap
Kutatási szolgáltatások
Ez a kategória értékeli a kutatás, az idézetek és a diagramok minőségét és elérhetőségét.
Kutatásokat, híreket és diagramokat kerestünk az ügyfelek portfóliójához és figyelési listáihoz kapcsolódóan; a harmadik féltől származó kutatás minősége és annak integrációja a webhely többi részével; és a szűrők elérhetősége, különös tekintettel az opcionális szűrőkre.
A kategória legmagasabb pontjaira szükség van
- A testreszabható és újrafelhasználható tőzsdei átvizsgálók, amelyek kivitelezhető eredményeket hoznak létre, például hozzáadhatók egy figyelőlistához vagy megrendelési jegyet nyithatnakOpciók ötletek generálásának jellemzőiA befektetési alap és a fix jövedelmű szűrőkHatalmas és testreszabható ábrázolásLevel II idézetekAnalyst kutatásPremium kutatás, mind saját, mind harmadik fél számára. Pontok levonása a kutatásért, amely többletdíjat generál
Portfólióelemzés és jelentések
Ez a kategória azt értékeli, hogy a kereskedők és a befektetők mennyire tudják nyomon követni sikereiket és kudarcaikat, hogy ezáltal segítsenek nekik a jövőben jobb ügyletekben.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- Világosan elrendezett, valós időben frissített jelentések, amelyek megmutatják az aktuális egyenlegeket, pozíciókat és fedezeti státusztA testreszabható portfólióelemzési jelentések a hírekhez és a kutatáshoz mutató linkekkelTágos tranzakciók előzményeiA portfólió béta-súlyozása vagy indexhez vagy testreszabott mutatóhoz történő összehasonlítása képessége szintén csökken. ebbe a kategóriába. A bróker webhelyén létrehozható jelentésekre teljes jóváírást igényelnek, külön díjak vagy adatbevitel nélkül.A részleges jóváírást olyan brókerek részesítik, amelyek olyan szolgáltatásokat töltenek be, mint a GainsKeeper és a Maxit (adóelemzési és jelentési programok), további díj ellenében.
Ügyfélszolgálat és online súgó
Ez a kategória azt az eljárást értékeli, amelyen az ügyfél megy keresztül, amikor valami rosszul történik, vagy amikor az ügyfélnek további kézfogásra van szüksége.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- Online súgó, amelyet könnyű megtalálni és használni. Kontextusérzékeny súgó további pontokat szerezAz élő csevegés, a felhasználói útmutatók és a gyakran ismételt kérdések elérhetőségeTovábbi rövid várakozási idők a telefonos segítséghezA brókert személyesen meglátogatni képességeRendszer képessége kezelni a túlfutásokatStock stock program, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, akik hosszú állományt birtokolnak kölcsönt adhat az eladóknak, és jövedelmet generálhat
Oktatás és biztonság
Ez a kategória megvizsgálja, hogy a brókerek milyen segítséget nyújtanak ügyfeleiknek abban, hogy kényelmesebbé váljanak a különféle eszközosztályokba történő befektetés, valamint biztonsági intézkedéseik iránt.
A kategória legmagasabb pontjai megkövetelik:
- Kiváló minőségű oktatási kínálat, online és élő webes szemináriumok, videók és szövegek, amelyeket elõnyben részesítettek a tanulási útvonalakbaSzámítók és tervezési eszközökKettõs tényezõk hitelesítéseA biztonsági mérési statisztikák harmadik fél általi kiértékelõk által történik. to timeU biometrikus azonosítás használata a mobil eszközökön
kiadások
Ez a kategória értékeli a bróker platformjainak és szolgáltatásainak használatát.
Összehasonlítottuk a részvény- és opciós ügyletek jutalékait és a kamatlábakat, így több pontot kaptunk az alacsonyabb költségekhez. Feltételeztük, hogy 500 részvényből álló részvények / ETF-ek kereskedelme, és kétlábú opciófelárak, egyenként 5 szerződés. Az odaítélt pontokat úgy osztottuk el, hogy a csoport legalacsonyabb költségei megszerezzék a maximális pontszámot, frakciókkal (és alkalmanként nullákkal) a drágább brókerek számára. A tőzsdei és opciós jutalékok a legnagyobb tényező, de figyelembe veszik az egyéb tranzakciós és szolgáltatási díjakat is.
A teljes hitel ebben a kategóriában a következőkkel szerezhető be:
- Nagyon alacsony tőzsdei jutalék 5 dollár vagy annál kevesebb 10 opciós szerződés kereskedelmére 10% alatti befektetési alapok tranzakciói a tranzakció nélküli díjak listáján nem szereplő alapok esetében. A kötelező vállalati tevékenységekre fizetendő alacsony kamatlábak 4% alatt alacsonyak vagy nem számlavezetési vagy adatdíjak
Hogyan frissítjük az adatokat
Online bróker rangsorunkon az áttekintés elvégzésekor rendelkezésre álló összes információn alapulunk. Megállapításainkat 2019. február 1-jén fejeztük be. Felismerjük, hogy az online brókerek folyamatosan módosítják a platformokat, termékjavításokat és az árképzést, és az áttekintésünkben szereplő adatok időről időre változhatnak. Folyamatos kapcsolatban állunk rangsorunkban szereplő online brókerekkel, hogy figyelemmel kísérjék frissítéseinket, és továbbra is figyelemmel kísérhessük változásaikat.
Következtetés
Amint az online brókerek áttekintésében kijelentjük, az összes befektető egyedi és céljaik alapján változó igényekkel rendelkezik. Úgy gondoljuk, hogy átfogó felülvizsgálati folyamatunk a lehető legteljesebben lefedi ezeket az igényeket, figyelembe véve az akkor rendelkezésre álló információkat. Bár mindig lesznek túlmutatók, bízunk benne, hogy a leghasznosabb módszert alkalmaztuk az online brókerek áttekintésére és rangsorolására az online kereskedők és befektetők körében a legnépszerűbb használati esetek szerint.
Köszönjük bizalmát.
