Mi az a váló pénzügyi elemző intézet?
Az Intézet a válás pénzügyi elemzőiről (IDFA) egy olyan szervezet, amely elkötelezett amellett, hogy a pénzügyi szakembereket a válással kapcsolatos konkrét kérdésekről oktassa. Az elválasztó pénzügyi elemzők intézete tanúsítja azokat a tagokat, akik befejezik a moduláris tanulmányi programot, amely kiemeli a válási adóra vonatkozó törvényt és az eszközeloszlást. A váláson áteső emberek kapcsolatba léphetnek az IDFA-val, amely segít megtalálni a megfelelő ügynököt a válási eljárás során.
Az IDFA megértése
Az IDFA kiképzi a válás pénzügyi elemzőit vagy CDFA-kat, akik segítenek támogatni a válási folyamatot. Ezeket az elemzőket a válás rendezéséből adódó különféle adóügyi következményekkel járják, és elősegíthetik az elválasztó pár vagyonának és méltányos elosztását. A CDFA ügyfél-ügyvéd tanácsadójaként vagy közvetítőként is szolgálhat a vitarendezési eljárás során.
IDFA tevékenységek
Az IDFA "a házasság felbontásának tervezésével és alkalmazásával foglalkozó hatóságnak nevezi magát Észak-Amerikában. Az IDFA objektív, megbízható, megfelelõ és a tanúsító testületek jelenlegi referenciaértékeit fogja kidolgozni a válás pénzügyi elemzõinek igazolására. Az IDFA hozzájárul a pénzügyi helyzet és a pénzügyi helyzet biztosításához. az elválasztó lakosság jóléte az egyén hitelesített válási pénzügyi elemzőként történő akkreditálása révén."
A tanúsítvánnyal rendelkező szakemberek megértik a vagyon megosztásának rövid és hosszú távú hatásait, elemezik a nyugdíjakat és a nyugdíjazási terveket, meghatározzák, hogy az ügyfél megengedheti-e magának a házastársat, és ha nem, akkor mit is megengedhet magának. mivel elismeri a különféle rendezési javaslatok adókövetkezményeit.
A szerep nagy része magában foglalja az ügyfél pénzügyi adatainak összegyűjtését és elemzés elvégzését, majd a különböző forgatókönyvek bemutatását és az ügyfél költségvetésének és költségeinek a megbeszélését. Segítenek az ügyfeleknek a pénzügyi és kiadási adatok gyűjtésében, a jövőbeli pénzügyi céljaik meghatározásában, a költségvetés elkészítésében, a nyugdíjazási célok meghatározásában, meghatározzák, hogy mekkora kockázatot vállalnak befektetéseikkel, és segítenek meghatározni, hogy milyen életmódot akarnak.
A jelölés megszerzéséhez a jelölteknek legalább három éves pénzügyi vagy válási szakmai tapasztalattal és Bachelor fokozattal kell rendelkezniük. Ide tartozik a pénzügyi szakember, könyvelő vagy házassági ügyvéd tapasztalata. A pályázóknak a tanfolyam vagy a vizsga megvásárlása előtt is rendelkezniük kell pénzügyi számológépekkel kapcsolatos ismeretekkel. A CDFA-megjelölés megtartása érdekében a tulajdonosoknak két évente 15 válással kapcsolatos órát kell szerezniük a továbbképzésben.
Az önálló tanulmányi tanfolyamot a CFP Igazgatósága és az The American College elfogadta CE-szolgáltatóként 16 CE és 32 PACE kreditért. A tanfolyam a válás alapjait, a válás pénzügyi kérdéseit, a válás adóügyi kérdéseit és esettanulmányokat foglal magában.
