A független vagyonkezelő ipar az elmúlt években a pénzügyi szolgáltatások következetesen növekvő szegmense volt. A Boston Consulting Group szerint körülbelül 55, 7 trillió dollár magántulajdon áll fenn az Egyesült Államokban és Kanadában. Ebben a számban sok pénzügyi szakember fontolgatja saját vagyonkezelő cégének megnyitását., áttekintjük néhány kulcsfontosságú tippet, amelyeket a független pénzügyi tanácsadóknak szem előtt kell tartaniuk saját vagyonkezelő cégük megnyitásakor.
Követi a szabályokat
A törekvő vagyonkezelési vállalkozóknak biztosítaniuk kell, hogy a jelenlegi munkáltatójuk elhagyásakor betartják a szabályokat és az etikettet. Sok esetben a pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó alkalmazottak szerződéses kötelezettségekkel rendelkeznek a munkáltatókkal szemben, amelyek megakadályozzák őket abban, hogy egy konkurens vállalkozásnál dolgozzanak, és hirdetjenek az ügyfeleknek nyújtott külső szolgáltatásokat. Egyes munkavállalóknak versenykorlátozó záradékok is lehetnek a szerződéseikben, amelyek megtiltják számukra, hogy távozása után távozzanak a pénzügyi szolgáltatási ágazatban, bár ezek a szerződések bizonyos körülmények között gyakran megszűnhetnek. (További információ: Ne írja alá ezt a nem versenyzőt anélkül, hogy ezt elolvasta .)
A vállalkozóknak gondosan mérlegelniük kell ezeket a szerződéses kötelezettségeket, hogy elkerüljék a pert, és betartják a józan ész etikettjét. Például a vállalkozóknak nem szabad munkájuk során új vállalkozással dolgozniuk, addig nem léphetnek kapcsolatba az ügyféllel, amíg el nem hagyják munkáltatójukat, és taktikailag hozzá kell fordulniuk a korábbi ügyfelekhez, hogy elkerüljék a korábbi munkáltatóikkal kapcsolatos problémákat.
Vegye figyelembe a költségeket
A független pénzügyi tanácsadók, akik megpróbálják kialakítani a saját gyakorlatukat, elkerülhetetlenül sok kockázatot vállalnak előzetes költségek formájában. A legtöbb kisvállalkozással ellentétben a tanácsadó cégeknek számos olyan összetett szabályozási követelménynek kell megfelelniük, amelyek meglehetősen drágáknak bizonyulhatnak. Egy új vállalkozás első jelentős költsége a megfelelés, beleértve az ADV (ügyfélbrosúra) és az állami licenc létrehozását. Általában ezek a szolgáltatások 2000 és 5000 dollárba kerülhetnek, ha egy ismétlődő összetevő évente legalább 2000 dollár. A biztosítási költségek, irodai költségek, levélpapírok, weboldalak, banki költségek, társulási költségek, előfizetési költségek és számos egyéb költség könnyen több mint tízezer dollárt eredményezhetnek. (További információ: Saját pénzügyi tervező cég indítása .)
A pénzügyi tanácsadóknak figyelembe kell venniük a saját független gyakorlatuk létrehozásának alternatív költségeit is, mivel a jelenlegi ügyfeleik egy százaléka valószínűleg nem követi őket. Ezen túlmenően sok áttétel megtagadhatja az új gyakorlatra való áttérést, és inkább egy nagyobb társaságnál marad. Ezek a költségek tízezrek dollárt is elérhetnek, de ellensúlyozzák az ügyfelenkénti nagyobb jövedelmezőség.
Fejlesszen ki egy pályát
A legtöbb vállalkozónak fel kell lépnie a földre, amint elhagyja volt munkáltatóit, hogy fizetést nyújtsanak és fenntartsák új vállalkozásukat. Az első lépés gyakran a volt ügyfelek felé fordul, miközben a szabályokat szem előtt tartja. Mielőtt elérnék ezt a pontot, a vállalkozóknak egy jól megképzett hangszóróval kell rendelkezniük ezeknek a volt ügyfeleknek, amelyek hatékonyan kommunikálnak azzal, hogy miért kellene áthelyezniük számlájukat. Az újonnan alapított vállalkozásoknak nem jó hírneve van (a tulajdonos kivételével), és a fizetőképesség szempontjából már magas a kockázata, melyeket a vállalkozóknak ki kell küzdeniük, amikor ezekkel a korábbi ügyfelekkel foglalkoznak, és új ügyfeleket vonzanak. (További információ: Vezetési tippek a legjobb pénzügyi tanácsadók részéről .)
A legjobb pályák kiemelik a vállalkozó készségeit és versenyképességét a nagyobb intézményekkel összehasonlítva. Az új cég például a számítógépes algoritmusok felhasználására szakosodhat a legjobb lehetőségek azonosítása érdekében. Az új tulajdonos rámutathat arra is, hogy a kisebb vagyonkezelő cégek képesek személyre szabottabb ügyfélszolgálatot nyújtani, tekintettel a kisebb ügyfélkörre, biztosítva, hogy nagyobb figyelmet fordítsanak számlájukra, és maximalizálják hozamukat.
Foglaljon szakembereket
Egy új vagyonkezelő cég felállítása összetett és időigényes folyamat lehet, amely kiterjedt jogi, szabályozási és megfelelési munkát foglal magában. Noha a pénzügyi tanácsadók ezeket a dolgokat sokan ismerik, ezek létrehozása gyakran szakmai segítséget igényel. A jó hír az, hogy egyre több olyan társaság jött létre, amelyek segítenek a pénzügyi tanácsadóknak kialakítani saját gyakorlatukat. Cserébe ezek a társaságok konzultációs díjat számíthatnak fel, az eszközök százalékos arányát, vagy akár részvényt is felvehetnek az új vállalkozásban. A Tru Independence például mindent kezeli a regisztrált befektetési tanácsadóktól (RIA) / bróker-kereskedő regisztrációtól, valamint a hitel- és hitelezési lehetőségektől kezdve az irodahelyiségek kiválasztásáig és tervezéséig a feltörekvő vállalkozók számára.
A szilárd jogi alapokon túl a független pénzügyi tanácsadóknak fontolóra kell venniük a szakmai segítségnyújtást is, amikor professzionális megjelenésű weboldal, névjegykártyák és egyéb marketing anyagok készülnek. A professzionális tanácsadók hasznosnak bizonyulhatnak a teljes munkaidőben foglalkoztatott alkalmazottak felvételének elkerülésében olyan egyszerű feladatok elvégzéséhez, mint például a könyvelés, a könyvelés vagy akár a titkársági feladatok elvégzése, amelyek elősegíthetik a költségek korai alacsony szinten tartását a minőség feláldozása nélkül. (További információ: A RIA-k függetlenségének kulcsa .)
Tőkeáttételi technológia
A kockázati tőke Marc Andreessen egyszer azt mondta: „a szoftver megeszi a világot”, ami azt jelenti, hogy a technológia gyorsan megváltoztatja az egész iparág működését. Noha a pénzügyi szolgáltatások lassan alkalmazzák az új technológiát, ez az ökoszisztéma egyre fontosabb részévé válik. Számos különféle eszköz létezik, amelyeket a független tanácsadók használhatnak ügyfélszolgálataik javításához és jövedelmezőségük optimalizálásához. (További információ: Hogyan segít a technológia a pénzügyi tanácsadóknak .)
A technológia felhasználható a költségek csökkentésére az üzlet más területein is, mint például a bérszámfejtés, a könyvelés vagy a marketing. Például az olyan „csináld magad” szolgáltatások, mint a ZenPayroll, segíthetnek a bérszámfejtési költségek csökkentésében a belső könyvelő felvételéhez viszonyítva, míg a Grasshopperhez hasonló cégek automatizált telefonrendszerei elkerülhetik egy dedikált titkárság igényét. Az ilyen típusú szolgáltatások nem feltétlenül vonatkoznak tanácsadóra, de minden bizonnyal hozzájárulhatnak a jövedelmezőség javításához.
A 10 legjobb vagyonkezelő cég
Alsó vonal
A vagyonkezelő cég megnyitása összetett folyamat, de a megfelelő segítség és a kézben lévő eszközök segítségével ez nagyon hasznos lehet a vállalkozók számára. Ezeket az alapszabályokat szem előtt tartva a pénzügyi tanácsadók növelhetik a siker esélyeit, és elkerülhetik a költséges pert és más nehézségeket, amelyek a vállalati világtól való elmozduláshoz és a saját gyakorlatukhoz kapcsolódnak.
