Mi az a részvényalap?
A részvényalap olyan befektetési alap, amely elsősorban részvényekbe fektet be. Aktívan vagy passzív módon (index alap) kezelhető. A részvényalapokat részvényalapoknak is nevezik.
A részvényalapokat alapvetően a társasági méret, a portfólióban lévő részesedések befektetési stílusa és földrajza alapján kategorizálják.
Részvényalap
SZAKASZ RÉSZVÉNYTŐK Alap
A részvényalap méretét a piaci kapitalizáció határozza meg, míg a befektetési stílust, amely az alap részvényállományában tükröződik, szintén a tőkebefektetési alapok besorolására használják.
A részvényalapokat az is kategorizálják, hogy belföldi (amerikai) vagy nemzetközi. Ezek széles körű piaci, regionális vagy egy országbeli alapok lehetnek.
Egyes speciális részvényalapok olyan üzleti szektort céloznak meg, mint az egészségügy, az áruk és az ingatlanügyletek.
Ideális befektetési eszköz
A részvényalapok sok szempontból ideális befektetési eszközök azoknak a befektetőknek, akik nem jártasak a pénzügyi befektetésben, vagy amelyek nem rendelkeznek nagy mennyiségű tőkével, amellyel befektetni lehetnének. A részvényalapok gyakorlati befektetések a legtöbb ember számára.
A részvényalapokat a kis egyéni befektetők számára legmegfelelőbbé teszik: az alap portfóliójának diverzifikációjából eredő kockázat csökkentése és a részvényalap részvényeinek megszerzéséhez szükséges viszonylag kis tőkemennyiség. Nagyon sok befektetési tőkére lenne szükség az egyes befektetők számára a hasonló mértékű kockázatcsökkentés eléréséhez a közvetlen részvényállomány portfóliójának diverzifikálása révén. A kisbefektetők tőkéjének egyesítése lehetővé teszi a részvényalapok hatékony diverzifikációját anélkül, hogy minden befektetőt nagy tőkekövetelményekkel terhelnének.
A részvényalap ára az alap nettó eszközértékén (NAV) alapul, levonva annak kötelezettségeit. A diverzifikáltabb alap azt jelenti, hogy az egyes részvények kedvezőtlen ármozgása kevésbé negatív hatással van a teljes portfólióra és a részvényalap részvényárfolyamára.
A részvényalapokat tapasztalt profi profi portfóliókezelők kezelik, és múltbeli teljesítményük nyilvánosan nyilvánvaló kérdés. A részvényalapok átláthatósági és jelentéstételi követelményeit a szövetségi kormány határozottan szabályozza.
Saját tőke alap mindenki számára
A részvényalapok másik nagy tulajdonsága a rendelkezésre álló alapok száma. A befektetési alapok arénájának egészében a részvényalapok a legnépszerűbb típusú befektetési alapok, és 2017-től több mint 9350 befektetési alap volt a piacon. Legyen szó egy adott piaci szektorról (technológiai, pénzügyi, gyógyszeripari), egy adott tőzsdéről (például a New York-i tőzsderől vagy a Nasdaq-ról), külföldi vagy hazai piacokról, jövedelmi vagy növekedési részvényekről, magas vagy alacsony kockázatúról, vagy egy adott érdekcsoportról (politikai, vallási, márkanév), léteznek minden típusú és jellegű részvényalapok, amelyek megfelelnek a befektetők esetleges kockázati profiljának és befektetési céljának.
Egyes részvényalapokat szintén felosztanak jövedelem vagy tőke felértékelődést elérő vagy mindkettőre. A jövedelmi alapok olyan részvényeket keresnek, amelyek osztalékot fizetnek, általában a blue-chip társaságok részvényeibe fektetve. Más részvényalapok elsősorban a tőke felértékelődését vagy annak a célnak a elérését célozzák, hogy a portfólióban lévő részvények emelkedjenek a részvényárfolyamon.
