Mi a napi pénzkezelő?
A napi pénzkezelő olyan személy, aki átveszi valakinek a napi pénzügyi feladatait. Különféle emberek foglalkoztatnak napi pénzkezelőket, kezdve az idős ügyfeleket és az egyszerűen elfoglalt embereket, hogy fenntartsák teljes pénzügyi ellenőrzésüket és pontosságukat. A napi pénzkezelők szolgáltatásokat nyújtanak annak biztosítása érdekében, hogy semmi ne kerüljön át a repedésekbe, beleértve a havi számlák fizetését, az adónyilvántartás segítését, a csekkfüzetek kiegyensúlyozását, az orvosi számlák dekódolását és a hitelezőkkel folytatott tárgyalásokat. Egyéb szolgáltatások magukban foglalhatják a közjegyzést, a bérszámfejtés kezelését, az egészségügyi tanácsadást vagy más vagyonkezelői minőségben történő fellépést.
A Daily Money Manager (DMM) megértése
A napi pénzkezelők alapvető pénzügyi szolgáltatásokat nyújtanak időseknek és idősebb felnőtteknek, fogyatékkal élőknek, elfoglalt szakembereknek, magas nettó vagyonnak, kisvállalkozásoknak és másoknak. A napi pénzkezelők iránti kereslet az utóbbi években folyamatosan nőtt, nagyrészt az egyre növekvő idős népesség miatt. Ahogy a szüleik idősödnek, a gyermekek gyakran átveszik pénzügyi feladataikat, de sokuk munkájuk és családi elkötelezettségük miatt képtelenek ezt megtenni. Az ipar növekedését a kettős jövedelemmel rendelkező családok számának növekedése is magyarázhatja: Mivel mindkét szülő dolgozik, gyakran nincs elég ideje annak, hogy körüljárjuk a dokumentumok megfelelő aláírását vagy a számlafizetések időben történő feldolgozását. A gazdag emberek napi pénzkezelőket bérelhetnek fel, hogy elkerüljék a mentális pénzfeladatok elvégzését, vagy azért, mert úgy érzik, hogy idejüket jobban költenek más dolgok elvégzésére, amelyek több pénzt kereshetnek nekik.
Hogyan működnek a napi pénzkezelők?
Tegyük fel, hogy az ember idős és egyedül él. Felesége, aki a számlákat, a biztosítást, a bevásárlást, a költségvetést, a nyilvántartást és a befektetéseket kezeli, egy évvel ezelőtt meghalt. Két gyermeke úgy érzi, hogy túlságosan elárasztott és elkerekedett ahhoz, hogy hatékonyan vigyázjon ezekre a dolgokra. Mindkettő dolgozik, mint a házastársaik, és saját gyermekeik vannak, akikkel gondoskodni kell. Az ember vagy gyermekei napi pénzkezelőt vesznek fel, hogy segítsen.
A napi pénzkezelő fizeti az összes személyi számlát, kezeli a dolgokat, ha tévesen számlázza ki, kiegyenlíti a csekkfüzetét, előkészíti és számlázza be számláit, készen áll az adóinformációkra, és gondoskodik arról, hogy orvosi számláinak megfelelő feldolgozása és fizetése történjen. A napi pénzkezelő havonta kétszer otthon látogat rá, hogy megbeszélje a közelmúltbeli tevékenységeket és a jövőbeli terveket.
A Napi Pénzkezelők Amerikai Szövetsége
A Napi Pénzkezelők Amerikai Szövetsége szakmai szervezet, amelynek feladata etikus módon támogatni a napi pénzkezelési szolgáltatásokat, tájékoztatást és oktatást biztosítani a tagok és a nyilvánosság számára, valamint elkötelezett szakemberek hálózatát kiépíteni.
