Mi az összesített kedvezményes kiváltság?
A halmozott diszkontjog az a módszer, amellyel a befektetési alapok befektetői alacsonyabb díjakra jogosultak egy adott alapra, az ugyanazon befektetési alap-társaság által, általában ugyanabból az alapból származó családba tartozó, több alapba fektetett teljes összeg alapján.
Általában a befektetési alapba történő befektetés díjai csökkennek a teljes befektetett összeg alapján. Egyes alapoknak minimum befektetési minimumokra volt szükségük ahhoz, hogy alacsonyabb díjakat kapjanak. Az összesített diszkont jogosultság a befektetők számára ezt a kedvezményt egy olyan alapon biztosítja, amely minden kapcsolódó alapra vonatkozik, nem pedig egy adott alapra.
A befektetők néha arra is jogosultak, hogy a halmozott diszkont privilégiumra vállaljanak egy alapon vagy alapcsaládban egy meghatározott időszakon keresztül több befektetést.
KÖTELEZŐ Kedvezményes kedvezmény
A halmozott kedvezményes privilégiumok némileg általánosak, és néha vonatkoznak a fedezeti alapokra és a regisztrált tanácsadók által kínált egyéb befektetésekre is.
A Say Bird befektetési alap társaság évente 0, 75% -ot számít fel Robin Alapjáról, legalább 20 000 USD befektetés alapján. Azonban évente 0, 50% -ot számít fel legalább 100 000 USD befektetés után. Ugyanakkor Woodpecker alapot és Blue Jay Alapot kínál ugyanolyan minimumokkal. A Bird Mutual azonban 150 000 dolláros összesített kedvezményt kínál. A befektetők mind a három alapban 0, 50% -os díjat kapnak, feltéve, hogy együttesen 150 000 dollárt fektetnek be a három alapba.
Ha a Bird Mutual az alacsonyabb évi 0, 50 díjat meghosszabbítja azon ügyfelek számára, akik hajlandóak 110 000 dollárt előzetesen befektetni, feltéve, hogy vállalják, hogy a következő négy negyedévben negyedévente 10 000 dollárt fektetnek be, ez egyben az összesített kedvezményes kiváltság is.
A halmozott kedvezmény előnyei és hátrányai
Feltéve, hogy a halmozott kedvezményes kiváltságot egyértelműen meghatározzák és egyenletesen alkalmazzák minden ügyfélre, sok befektető úgy véli, hogy ez méltányos, bár néhány kisebb ügyfél néha arra számít, hogy magasabb díjakat fizet az adott számlájukban szereplő összeg alapján.
A halmozott kedvezményes kiváltság azonban a befektetési alapok társaságának marketingköltségeinek csökkenését tükrözi. Egy befektetési alap-társaságnak egyszerűen több költsége van két 75 000 dolláros számla kiszolgálására, mint egy 150 000 dolláros számla.
Nem tisztességes az, ha a halmozott kedvezményes kiváltságokra vonatkozó szabályok nem egyértelműek. A befektetési alapok ágazatában egyes vállalatok egyértelmű díjakat fizetnek, mások hajlamosak a szabályokat összetett nyelvvel elhomályosítani.
A befektetési alapok mindig feltüntetik az összes kapcsolódó alapdíjat a tájékoztatóban. Minden alapnak évente egyszer frissítenie kell a tájékoztatót, tehát mindig naprakész. Ez nem élvezetes olvasás, de ez a legjobb hely, ahol teljes mértékben megértjük az alap díjainak bontását.
