Tartalomjegyzék
- USA-készletek
- Nemzetközi készletek
- kötvények
- Egyéb eszközosztályok
- Alsó vonal
Lehetőség van diverzifikált nyugdíjportfólió felépítésére, csupán néhány maroknyi alacsony költségű index alapon és tőzsdei alapon (ETF). A következő alapok a Charles Schwab online brókeren elérhető legjobb választási lehetőségek, amelyek segítenek nyugdíjmegtakarításainak megfelelő elosztásában. Ezek kitettséget nyújtanak az amerikai és a nemzetközi részvényekhez, kötvényekhez, valamint néhány egyéb eszközosztályhoz.
Az index befektetési alapok és az ETF-ek nyomon követik az alapul szolgáló piaci indexet, és a legtöbbet passzív módon kezelik. Általában alacsonyabbak a díjak, mint az aktívan kezelt alapoknál, így népszerű választásuk a nyugdíjas megtakarítók körében.
Kulcs elvihető
- Charles Schwab széles skálájú index alapokkal és ETF-ekkel rendelkezik, amelyek lehetővé teszik diverzifikált nyugdíjazási portfólió felépítését, csak kevés befektetési alap segítségével. Az Endx alapok és az ETF-ek általában alacsonyabbak díjakat és jutalékokat tartalmaznak. Amerikai és nemzetközi részvények, kötvények és ingatlanok.
USA-készletek
A Charles Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) alap szinte az egész amerikai tőzsdén fektet be. Több, mint 3000 részvényállománya rendelkezik, így egy alapon a portfólió kitettséget jelenthet nagy, közepes és kis kapitalizációjú részvényekre. Alacsony költségaránya, 0, 03%.
Ezen alap ETF verziója is létezik, a Charles Schwab US Broad Market (SCHB). Ez ugyanolyan olcsó, mindössze 0, 03% -os díjakkal.
Az Egyesült Államok legnagyobb nyilvánosan forgalmazott társaságainak való kitettség esetén vegye figyelembe a Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) -ot. Követi a Standard & Poor's 500 indexét, és a ráfordítási arány mindössze 0, 02%.
Nemzetközi készletek
A nemzetközi részvények portfólióba történő felvétele érdekében a Schwab International Index (SWISX) befektetési alap nagy kapitalizációjú részvényekbe fektet be az Egyesült Államokon kívüli fejlett piacokon, és ráfordítási aránya 0, 06%.
A nyugdíjazási portfólióra vonatkozó megfelelő eszközallokáció kiválasztása magában foglalja számos tényező meghatározását, ideértve a kockázati toleranciát és az időhorizontot.
kötvények
A jól diverzifikált nyugdíjazási portfóliónak kötvényeket is tartalmaznia kell. A Schwab US aggregate Bond Index Fund (SWAGX) 3000 amerikai államkötvényt és befektetési fokozatú kötvényt fedez, rövid lejáratú és hosszú lejáratú. A költségarány csak 0, 04%. Az ETF verziója a Schwab US aggregate Bond ETF (SCHZ), amelynek ugyanaz a költségaránya van.
Egyéb eszközosztályok
Végül, Charles Schwab egy sor speciális alapot kínál, amelyeket hozzáadhat nyugdíjazási portfóliójához, hogy megfeleljen befektetési céljainak. Az ingatlanjátékot kereső befektetőknek fontolóra kell venniük az alapvető globális ingatlanindexet (SFREX). Ennek a befektetési alapnak a költsége aránya 0, 390%.
A Schwab US Tips ETF (SCHP) eközben kitettséget nyújt az amerikai kincstári inflációval védett értékpapíroknak, amelyek inflációval korrigált kötvények. 0, 05% -os költségszükséglettel jár
Alsó vonal
A legtöbb legnépszerűbb alapkezelő társaság, ideértve a Charles Schwab-t is, olyan alapokkal rendelkezik, amelyek minden befektető számára megfelelő lehetőségeket kínálhatnak. Az olcsó index alapok és ETF-ek felhasználásával, amelyek fedezik az összes eszközallokációs igényt, és egy szolgáltatóval együtt dolgozva könnyebb megtakarítást elérni a nyugdíjazás érdekében.
