Warren Buffett, más néven az Omaha Oracle-je, ikonikus amerikai befektető, aki több mint 60 milliárd dollárt gyűjtött beruházásai révén. A büfé az értékbefektetési megközelítéséről és holdingtársaságáról, a Berkshire Hathaway-ről ismert, amely következetesen őt tette a világ egyik leggazdagabb emberévé. Warren Buffett 2014 februárjában azt tanácsolta ingatlanügynökének, hogy 10% készpénzt fektessen be rövid lejáratú államkötvényekbe és 90% -át egy alacsony költségű S&P 500 index alapba.
Vanguard 500 Index Fund befektetői részvények
A Vanguard 500 Index Fund befektetői részvények az egyik legköltséghatékonyabb befektetési alap, amely kitettséget kínál az amerikai nagy tőkésítésű részvényekkel szemben. 1976. augusztus 31-én adták ki, amelynek célja a Standard & Poor's 500 index, a benchmark index teljesítményének nyomon követése. Az alap arra törekszik, hogy teljesítse befektetési célját azáltal, hogy teljes nettó eszközállományának egészét vagy jelentős részét befekteti a referenciaindexet alkotó részvényekbe. Az alap passzív indexálási stratégiát hajt végre, amely minimalizálja a forgalmi arányt és a ráfordítási arányt. 2014 decemberétől 2, 7% -os forgalmi mutatót bocsát ki, és nettó ráfordítási aránya 0, 17%.
2015. július 31-én a Vanguard 500 Index Fund befektető részvények teljes nettó eszközállománya 27, 50 milliárd dollár volt. Az alap, az összes részvényosztályt is beleértve, hatalmas nettó eszközállománya 215, 40 milliárd dollár. Legfontosabb részesedései az olyan blue-chip részvények, mint az Apple, Inc., a Microsoft Corp., az Exxon Mobil Corp., a Johnson & Johnson és a Buffett holdingtársasága, a Berkshire Hathaway, Inc.
Mivel az alap nyomon követi az S&P 500 indexet, béta értéke az indexhez viszonyítva 1 és R-négyzete a referenciaindexéhez viszonyítva 100%. Mivel alacsony költséghányadot kínál és az S&P 500 indexhez van kötve, az Omaha Oracle valószínűleg javasolja a Vanguard 500 Index Fund befektetői részvényekbe történő befektetést.
Vanguard Value Index alap befektetői részvények
Az Vanguard Value Index Fund Investor Shares, 1992. november 2-án, Vanguard szponzorálásával indult, arra törekszik, hogy olyan befektetési eredményeket biztosítson, amelyek megfelelnek a CRSP USA nagysúlyú értékének, a benchmark indexének. 2015. augusztus 31-én az alap létrehozása óta átlagosan 9, 09% éves hozamot hozott.
A Vanguard Value Index Fund Investor Shares referenciaindexe nagymértékben diverzifikált, és elsősorban az Egyesült Államok nagy tőkeértékű részvényeit tartalmazza. A befektetési cél elérése érdekében az alap indexstratégiát alkalmaz, és arra törekszik, hogy összes nettó eszközét befektesse a referenciaindexet alkotó részvényekbe. Az alapot a Vanguard Equity Investment csoport kezeli, és 0, 23% -os kiadási aránnyal számol, amely közel 80% -kal alacsonyabb, mint a hasonló részesedéssel rendelkező befektetési alapok átlagos költségaránya.
2015. július 31-én a Vanguard Value Index Fund Investor Shares 318 részvényt birtokolt portfóliójában, amelynek teljes nettó eszköze 1, 50 milliárd dollár. 2015. szeptember 11-től vonzó, 306 napos SEC hozamot kínál, 2, 56% -ot. az alap megismételte a benchmark index szektor súlyát, és a következőképpen osztja fel portfólióját: 3, 3% az alapanyagokra; 11% a fogyasztási cikkekre; 7, 5% a fogyasztói szolgáltatásokra; 23, 6% a pénzügyi szektorban; 14, 8% az egészségügyre; 10, 8% az ipar számára; Olajra és földgázra 9, 4%; 9, 9% a technológiára; 4, 3% a távközléshez; és 5, 4% a közművekre.
A 15 éves adatok alapján a Vanguard Value Index Fund befektetői részvények bétaverziója az S&P 500 Indexhez viszonyítva, a standard index, 0, 99; egy alfa a standard indexhez viszonyítva 1, 19; és R-négyzete 93, 90%. A modern portfólióelmélet szempontjából ez az alap szinte tökéletes korrelációban van az S&P 500 indextel, és 1, 19% -kal haladta meg az indexet. Mivel passzív menedzsmenttel és magas korrelációval rendelkezik az S&P 500 indextel, Buffett fontolóra veszi a Vanguard Value Index alap befektetői részvényeibe történő befektetést.
Fidelity Spartan 500 Index befektetői részvények
A Fidelity Spartan 500 Index befektetői részvények egy másik befektetési alap, amely alacsony költséggel jár az S&P 500 index, a benchmark indexének. A Fidelity által 1988. február 17-én kiadott alap célja, hogy teljes nettó eszközállományának legalább 80% -át az S&P 500 indexet alkotó törzsrészvényekbe fektesse be befektetési céljának. Az alap befektetési tanácsadója, a Geode Capital Management, LLC. Passzív stratégiát alkalmaz, amely segít minimalizálni annak költségeit. Következésképpen az alap forgalma 4%, és alacsony nettó ráfordítási arányt, 0, 095% -ot számol fel. A Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares részvényei 502 részvényt tartanak portfóliójában, amelynek teljes nettó eszköze megközelítőleg 7, 76 milliárd dollár.
2015. augusztus 31-én, a 15 éves adatok alapján, ennek az alapnak az S&P 500-indexhez viszonyítva 100% -os R-négyzete és a referenciaindexéhez viszonyítva a béta 1-nek felel meg. portfólióelmélet szerint az alap tökéletesen korrelál és ugyanolyan volatilitású, mint az S&P 500 index. Noha az Omaha Oracle a Vanguard alapokat ajánlja, a Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares alacsony költségaránya és indexelési megközelítése valószínűleg megfelelő befektetés a Buffett számára.
Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetői részvények
Az S&P 500 indexhez kötött olcsó alapok ajánlása mellett a Buffett azt is javasolja, hogy fektessenek be kis összegű készpénzt rövid lejáratú államkötvényekbe. A Vanguard által 1991 októberében kibocsátott, a Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetői részvények alacsony költséggel járnak az USA rövid lejáratú államkötvény-piacán. Az alapot a Vanguard fix kamatozású csoport kezeli, és alacsony, 0, 2% -os nettó ráfordítási arányt számít fel.
A Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetői részvényei célja, hogy befektetői korlátozott volatilitással biztosítsák a jövedelmet. A befektetési cél elérése érdekében az alap arra törekszik, hogy teljes nettó eszközállományának legalább 80% -át az amerikai rövid lejáratú kincstári értékpapírokba fektesse be. Az alap 118 kötvényt tart portfóliójában, amelynek teljes nettó eszköze 985, 3 millió dollár. Az alap portfóliójának 82, 8% -át egy és három év közötti tényleges lejáratú értékpapírokhoz, 98, 2% -át az amerikai állampapírokhoz rendeli. Az alap átlagos tényleges futamideje 2, 3 év, ami azt jelzi, hogy alacsony kamatkockázattal jár. Mivel a Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetői részvényeit alacsony kockázatú befektetésnek tekintik, és alacsony az átlagos tényleges futamideje, 2015. szeptember 11-ig mérsékelt 30 napos SEC hozamot, 0, 62% -ot kínál.
2015. augusztus 31-én a Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetői részvényei a létesítésük óta átlagosan 4, 32% -os éves hozamot hoztak. A 10 éves visszamenőleges adatok alapján ez az alap alacsony volatilitást élvez és kielégítő hozamot nyújt kockázattal korrigált alapon. A modern portfólióelmélet szempontjából a Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetési jegyei a leginkább azok a konzervatív, fix kamatozású befektetők, akik rövid távú befektetési horizontot jelentenek az amerikai kincstár piacának kitettségére. Mivel Buffett azt ajánlja, hogy vagyonkezelője felesége portfóliójának 10% -át fektesse be rövid lejáratú államkötvényekbe, az Omaha Oracle valószínűleg örülne a Vanguard rövid lejáratú kincstári alap befektetői részvényeibe történő befektetésnek.
