Vanguard LifeStrategy Konzervatív Növekedési Alap (VSCGX)
A Vanguard LifeStrategy Konzervatív Növekedési Alap olyan alapok, amelyek más Vanguard befektetési alapokba fektetnek be, hogy a konzervatív befektetők számára megfelelő rögzített allokációt érjenek el. A portfólió körülbelül 40% -os részvényekből és 60% -os kötvényekből áll, amelynek célja a jelenlegi jövedelem és a mérsékelt tőkefelértékelés elérése. Mind a részvény, mind a kötvény portfóliónak van némi külföldi kitettsége. Az alap kötvényportfóliója széles körben diverzifikált a rövid, közép- és hosszú lejáratú amerikai állam- és ügynöki kötvények, befektetési osztályú vállalati kötvények és jelzáloggal fedezett értékpapírok (MBS) között. A Vanguard LifeStrategy konzervatív növekedési alap évente közel 5% -ot hozott vissza az elmúlt 10 évben azoknak a nyugdíjasoknak, akik portfóliójuk legalább 4% -át kívánják levonni. Ezek a hozamok tovább haladnak az alap rendkívül alacsony (0, 15%) költségarányának köszönhetően.
Vanguard Wellesley Jövedelem Alap (VWINX)
Kevés konzervatív alap érte el a Vanguard Wellesley Jövedelem Alap szilárd szintjét. Az elmúlt 15 évben a kategória átlagánál magasabb hozamot hozott; és az elmúlt 10 évben felülmúlta társainak 95% -át. Elsődleges célja a hosszú távú jövedelemnövekedés elősegítése a jelenlegi jövedelem fenntartható szintjén. Emellett a tőzsdei nyereség felkutatására törekszik, miközben korlátozza a negatív kockázatot. Az alap kiegyensúlyozott megközelítést alkalmaz, és mintegy 40% -ot fektet be nagy kapitalizációjú részvényekbe, amelyek története az átlagos átlag feletti osztalékok kifizetése volt, vagy amelyek várhatóan növelik az osztalékokat. Hatvan százalékot különféle kötvények keverékébe fektetik be, beleértve az amerikai államkötvényeket, befektetési osztályú vállalati kötvényeket és egyéb fix kamatozású értékpapírokat. Az alap konzervatív megközelítése nagyon jól szolgálta a befektetőket a 2008. évi piaci összeomlás során, csupán 9, 84% -kal csökkent, ami csak egy töredéke az átlagos részvényalap által tapasztalt csökkenésnek. 2018. szeptember 7-től az ötéves átlagos hozam 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
A célidőszakos alapok a nyugdíjba vonulás végső alapjai, amelyeket elfelejthetnek, a portfóliókkal egy hipotetikus nyugdíjazási idővonal körül készültek. A célidőszakos alap célja, hogy maximalizálja a várt hozamot a portfólió által feltételezett kockázati profilhoz képest, hogy egyensúlyt teremtsen a nyugdíjasok jövedelmének és jövedelmének növekedésében. A Vanguard Target Retirement 2015 Alap ezt a célkitűzést öt Vanguard index alapba történő befektetéssel érinti el, ideértve a Total Stock Market Index alapot, a Total Bond Market II Index alapot és a rövid távú, inflációval védett értékpapír-index alapot. Az alap a Total International Stock Index Fund és a Total International Bond Index Fund révén növelte a nemzetközi értékpapírokkal szembeni kitettségét. A teljes portfólióelosztás 70% a belföldi és külföldi fix kamatozású értékpapírokban és 30% a belföldi és külföldi részvényekben. 2018. szeptember 7-től az ötéves átlagos hozam 6, 57% volt.
Vanguard által kezelt kifizetési alap (VPGDX)
A kezelt kifizetési alapokat rendszeres havi kifizetések generálására tervezték, amelyek lépést tartanak az inflációval. Ennek megvalósításához el kell érniük a tőkemegőrzés, a jelenlegi jövedelem és a jövedelem növekedésének egyensúlyát. A Vanguard kezelt kifizetési alapja 4% -os éves disztribúciós hozamot törekszik más Vanguard alapok, köztük a magasan elismert Vanguard Total Stock Market Index diverzifikált keverékébe történő befektetés révén. Külső alapokba is befektet, hogy elérje a kívánt kockázat-hozam szintet. A havi kifizetést minden év januárjában állapítják meg, és várhatóan minden hónapban változatlan marad. A minimális beruházás 25 000 USD, a költségarány szinte nem létezik 0, 01%. 2018. szeptember 7-től az alap 6, 96% -os ötéves hozamot ért el.
Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alap (VTMFX)
A Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alap magas adóbevallást kíván biztosítani, amely az adómentes jövedelem alapján származik az önkormányzati értékpapíroktól és a hosszú távú tőkenyereségen alapul a közönséges részvényekből. Portfóliója szinte egyenlően oszlik meg a kettő között. Önkormányzati részesedéseinek háromnegyede rendelkezik az első három hitelminősítéssel, és a portfólió dollárral súlyozott lejáratú hat és 12 év közötti. A részvényportfólió legutóbbi részesedései között szerepel az Apple, a Microsoft és az Amazon. 2018. szeptember 7-től a befektetők 8, 74% -os ötéves hozamot élveztek. 0, 11% -os költségaránya az egyik legalacsonyabb a kategóriájában.
