Mi az a biztonságos eszköz?
A biztonságos eszközök olyan eszközök, amelyek önmagukban nem járnak a veszteség kockázatával minden típusú piaci ciklusban. A történelmileg leggyakrabban használt biztonságos eszközök közé tartoznak az ingatlantulajdon, a készpénz, a kincstárjegyek, a pénzpiaci alapok és az amerikai államkincstári befektetési alapok.
A legbiztonságosabb eszközöket kockázatmentes eszközöknek nevezik, mint például a fejlett országok kormányai által kibocsátott államadósság-instrumentumok.
A biztonságos eszközök megértése
A biztonságos eszközöket biztonságos menedékhelynek is nevezhetjük, amelyek biztonságos befektetéseket kínálnak a befektetők számára, amelyek megőrzik a tőkét és ellenállnak a magas piaci ingadozásoknak. A legtöbb befektető a biztonságos eszközök egy részét a kiegyensúlyozott portfólió részeként fogja tartani, és sok konzervatív befektetõ tarthatja ezen eszközök nagy részét portfóliójában a tôkemegôrzés biztosítása érdekében. Az ingatlan, a készpénz és a kincstárjegyek olyan eszközök, amelyeket a befektetők biztonságosnak tekinthetnek.
A biztonságos eszközbefektetés diverzifikálja a befektető portfólióját, és hasznos a piaci volatilitás idején, ahol gyakran likviditást biztosít. Legtöbbször, amikor a piac növekszik vagy esik, ez egy rövid ideig tart. Vannak idők, például a gazdasági recesszió idején, amikor a piac visszaesése meghosszabbodik. Ha a piac zavaros, a legtöbb beruházás piaci értéke meredeken esik.
A kincstárjegyeket az Egyesült Államok kormánya támogatja, és kockázatmentesnek tekintik. Az amerikai befektetők ezeket a befektetéseket biztonságos eszköznek tekintik, mivel az alapértelmezett arány közel nulla. A kincstárjegyeket változó futamidővel kínálják, és a hozamok a piaci ciklusoktól függően változhatnak. Az Egyesült Államokban a kincstárjegyeket kockázatmentes eszköznek tekintik, és a hozzájuk kapcsolódó kamatlábat kockázatmentes hozammal számolják.
Kulcs elvihető
- A biztonságos eszközök olyan eszközök, amelyek önmagukban nem jelentenek nagy veszteségkockázatot minden típusú piaci ciklusban.A közös biztonságos eszközök közé tartozik a készpénz, a kincstár, a pénzpiaci alapok és az arany. A legbiztonságosabb eszköz kockázatmentes. eszközök, például fejlett országok kormányai által kibocsátott államadósság-instrumentumok.
USA kincstári befektetési alapok
Sok befektető úgy dönt, hogy biztonságos befektetési alapok eszközeit használja készpénzseprő eszközként a tétlen készpénzhez portfóliójában. Az amerikai kormány befektetési alapjai ideális befektetést kínálhatnak e részesedéshez. Ezek az alapok diverzifikáltak az amerikai állampapírok között. A pénzpiaci befektetési alapok a legnépszerűbb készpénzseprő járművek. Ezek az alapok kissé magasabb hozamot kínálhatnak a befektetőknek, mint a szokásos csekk- és takarékpénztárak, miközben továbbra is kockázatmentesek. Az amerikai állam pénzpiaci befektetési alapjai rövid lejáratú amerikai állampapírokat fognak birtokolni. Ezeknek az alapoknak a kötelező nettó eszközértéke 1 dollár.
A biztonságos eszközök idő és körülmények termékei. Például a 2008–2009-es pénzügyi válság idején a pénzpiaci alapok „megtörték a dollárt” és részvényenként 1 dollár alatt kereskedtek, ami sokannak megkérdőjelezték abban az időben biztonságos eszközként fennálló helyzetüket.
Az USA kormányzati befektetési alapjai, amelyek kívül esnek a pénzpiaci kategórián, szintén biztonságos eszköz lehet, mivel kockázatmentes állampapírokkal is rendelkeznek. Ezek az alapok úgy vannak felépítve, mint a hagyományos befektetési alapok. Ezek megváltoztatható lejáratú állampapírokkal készülhetnek. Általában a hosszabb lejáratú amerikai kormányzati befektetési alapok magasabb hozamot kínálnak, mint a rövid vagy középtávú portfóliók.
Az Egyesült Államok kormányának két legnépszerűbb hosszú távú befektetési alapja a Vanguard Extended Duration Index Treasury Index Fund és a Fidelity Long Term Term Treasury Bond Index Fund. A Vanguard Extended Duration Treasury Index alap egy passzív alap, amelynek célja a Bloomberg Barclays US Treasury STRIPS 20-30 éves Equal Par Bond index teljesítményének nyomon követése. Ennek az alapnak egy év alatt 7, 81% -os hozama volt 2018. január 31-ig. A Fidelity Long-Term Treasury Bond Index Fund szintén egy index alap, amelynek célja a Bloomberg Barclays USA hosszú kincstári indexének nyomon követése. 2018. január 31-én a Fidelity hosszú lejáratú államkötvény-index alap hozama 4, 49% volt.
