Mi az a Cash Plus Alap?
A Cash Plus alap egy olyan típusú alap, amelyet általában Ausztráliában találnak, és amelyet konzervatív befektetők számára alakítottak ki, akik a tőke megőrzését és az ésszerű befektetési hozamot keresik. A Cash plus alapokat rövidebb távú befektetési horizontnal rendelkező befektetők számára tervezték.
A készpénz plusz alapok befektetőknek szólnak, akik meglehetősen kockázatosak.
Cash Plus Alap alapjai
A készpénz plusz alapok portfóliókezelői nagy hozamú, fix kamatozású értékpapírok és pénzpiaci értékpapírok keverékébe fektetnek be. A pénzügyi szakemberek általában összehasonlítják ezen alapok sikerét az UBS Australian Bank Bill Index-szel, és a díjak általában csekélyek.
A készpénz plusz alapok célja rendszerint az ausztráliai kormány, kormányhoz kapcsolódó egységek és vállalati szervezetek által kibocsátott, kiváló minőségű értékpapírokhoz és kötvényekhez való hozzáférés biztosítása alacsonyabb költséggel, mint általában lehetséges. Ezek az alapok általában rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és pénzpiaci befektetések keverékét kínálják, amelyek lehetőséget adnak a hagyományos hozamnál magasabb hozam elérésére.
A készpénz és a pénzeszközök becslései szerint összehasonlíthatóak az A- (hosszú távú) hitelminősítő intézettel, a Standard & Poor's Financial Services LLC-vel. Az időbeli kilátások általában hét vagy nyolc hónap körül vannak, de az egyes pénzeszközök sajátosságaitól függően rövidebb vagy hosszabb ideig is futhatnak.
Csakúgy, mint a készpénz plusz alapokkal járó kockázatok, ezen alapok hozama is alacsony.
A Cash Plus alapok egyéb előnyei
Annak ellenére, hogy a készpénz plusz alapok portfóliókezelőit gyakran rövidebb távú befektetési horizontra tervezik, a befektetők általában hosszú távon versenyképességi teljesítményre számíthatnak, ha úgy döntenek, hogy hosszabb ideig a pénzt a plusz alapban hagyják. Ez a párhuzamos teljesítmény azért történik, mert az alapba történő befektetések keverékét alacsony kockázatú, állandó teljesítmény biztosítására tervezték, és ez a fajta befektetési stratégia különféle célokat szolgálhat.
A készpénz és a pénzeszközök szintén meglehetősen diverzifikáltak részesedésükben. Ha egy befektetőnek nagyobb portfóliódiverzifikációra van szüksége, akkor az alap okos módszer lehet e cél elérésére. A diverzifikáció fajtája, amely általában a cash plus alapban elérhető, leggyakrabban korlátozza a befektető kitettségét az egyes értékpapírok vagy iparágak ingadozásaival szemben.
Mivel a készpénz és a pénzeszközök alacsony költségekre vannak tervezve, a kezelési és működési díjakat nagyon óvatosan figyelik és ellenőrzik. A legtöbb készpénz-plusz alap képes tartani a költségeket állandóan alacsony szinten, összehasonlítva más típusú befektetésekkel, amelyek hasonló befektetési profilokat kínálnak.
A Cash Plus alapok kockázata
Annak ellenére, hogy a készpénz plusz alapokat konzervatívabb, kevésbé kockázatos befektetéseknek tekintik, továbbra is lehetséges, hogy egy befektető elveszíti a befektetett pénz jelentős részét, vagy akár egészét. Jelentős jogi kockázatok is vannak. Kormányok vagy szabályozók törvényeket hozhatnak, politikákat hozhatnak létre vagy olyan rendeletet hajthatnak végre, amely ellentmond az alapban levő konkrét részesedéseknek vagy az alap befektetéseinek bizonyos osztályainak. Az ilyen fejlemények azt eredményezhetik, hogy az alap nem teljesíti befektetési céljait. A kezelt alapba történő befektetés emellett eltérő jövedelem- és tőkenyereség-eredményeket eredményezhet, ha összehasonlítják az értékpapírokba történő közvetlen befektetéssel. A befektető céljaitól függően ez aggodalomra adhat okot, vagy nem.
Kulcs elvihető
- A készpénz plusz alapok általában a rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és a pénzpiaci befektetések keverékét kínálják ausztráliai befektetők számára.A készpénz plusz alapok nagyon óvatosan figyelik és irányítják a kezelési és működési díjakat.A készpénz plusz alapok szintén meglehetősen diverzifikáltak a részesedésükben.Ezek az alapok a kockázatkerülő konzervatív befektetők számára.
