Mi az a sorozat EE kötvény?
Az EE sorozatú kötvény nem forgalomképes, kamatozó amerikai állampapír-megtakarítási kötvény, amelynek garantált értéke legalább kétszeresére nő a tipikus 20 éves kezdeti futamidő alatt. Egyes EE sorozatú kötvények teljes kamatfizetési élettartama meghaladja az eredeti lejárat időpontját, a kibocsátástól számított 30 évig. A kamatlábakat a hosszú lejáratú kincstári kamatlábak százalékos aránya alapján határozzák meg a kibocsátás időpontjában. Az EE sorozatú kötvényeket gyakran "Patriot Bonds" -nak nevezik.
Kulcs elvihető
- Az EE sorozatú kötvények kamatlábú amerikai állampapír-megtakarítási kötvények, amelyek garantált értékének legalább kétszeresére nőnek a szokásos 20 éves kezdeti futamidő alatt. Egyes EE sorozatú kötvények az eredeti lejárati idő után, a kibocsátástól számított 30 évig kamatot fizetnek. Az EE kötvényekre 25 USD minimális befektetési követelmény vonatkozik. Minden befektető naptári évenként 10 000 dollárt vásárolhat ezekben a kötvényekben.
Az I. sorozatú kötvény mellett az EE sorozatú kötvény az egyik olyan típusú megtakarítási kötvény, amelyet az USA kincstára bocsátott ki. Az EE sorozatú kötvények nem vásárolhatók vagy adhatók el a nyílt piacon, ezért nem forgalomképes értékpapíroknak minősíthetők.
A 2005. május után kibocsátott EE sorozatú kötvények féléves rögzített kamatozású kamatlábakat kapnak május 1-jén és november 1-jén. A kamatlábak az ezt követő hat hónap összes kibocsátására vonatkoznak. Az egyes dátumok után kibocsátott kötvények értéke havonta növekszik, de a kamatfizetéseket félévente fizetik ki.
A papír EE-kötvényeket „Patriot Bonds” -ként újra kibocsátották a 2001. szeptember 11-i terrortámadások után. Minden szempontból megegyeznek a papír sorozatú EE sorozatú kötvényekkel, azzal a különbséggel, hogy a 2001. december 10-ét követően pénzügyi intézményen keresztül vásárolt papírkötvényekre a kötvénybizonyítvány felső felére, a társadalombiztosítási szám között található „Patriot Bond” felirat szerepel. (SSN) és a kibocsátás dátuma. A pénzügyi intézmények már nem bocsátanak ki EE sorozatú kötvényeket papír formában, de a Patriot kötvényeket még be lehet fizetni vagy elektronikus kötvényekké konvertálni.
Az EE kötvényekre minimum 25 dolláros befektetési követelmény vonatkozik, és minden befektető naptári évenként 10 000 dollárt vásárolhat ezekben a kötvényekben. Ezenkívül a kötvénytulajdonosoknak legalább tizenkét hónapig meg kell őrizniük ezeket a befektetéseket, mielőtt a kötvényeket visszaválthatnák. Azok, akik öt éven belül visszaváltják a kötvényeket, három hónapra dokkolják a felhalmozott kamatfizetéseket. Mivel az EE kötvények akár 30 évig kamatot szerezhetnek, minél hosszabb ideig tartják őket, annál többet érnek.
A papírkötvényeket 50% -os diszkont értékben bocsátották ki, míg a TreasuryDirect révén elektronikus úton beszerzett kötvényeket névértéken vásárolták meg. Ez utóbbi továbbra is garantáltan az eredeti érték kétszerese lesz az első lejáratkor 20 év után, miközben kamatot fizet, ugyanúgy, mint a papír EE kötvények.
Az EE sorozatú kötvényeket nem kell újból kiadni a név, cím vagy társadalombiztosítási szám kis tipográfiai hibájának kijavításához.
Az EE sorozatú kötvényeket rendkívül biztonságos, alacsony kockázatú befektetéseknek tekintik, amelyek kamatát általában mentesítik az állami és a helyi adók. Ezekre azonban szövetségi adók vonatkoznak, de csak abban az évben, amikor a kötvény lejár vagy visszaváltásra kerül.
Az EE-kötvényeket amerikai állampolgárok, hivatalos amerikai lakosok, kiskorúak és az Egyesült Államok kormányának minden alkalmazottja megvásárolhatja - állampolgárságától függetlenül.
